鼎城法院发布3起电信网络诈骗及关联犯罪典型案例

案例一：代某威诈骗案

01 基本案情

2021年4月，被告人代某威在某聊天软件上接触到了出租微信号、QQ号、手机号、支付宝账户等可以赚钱的信息。

2021年4月至2022年10月，代某威将自己的QQ号、微信号、手机号以及收购的下线的微信号、QQ号、手机号、支付宝账户提供给“牛仔肉”“恭喜发财”“金老板”（具体身份不详）等上线，并帮助拨打诈骗电话、发送诈骗短信和诈骗邮件，从中非法获利。其中，被害人张某接到诈骗电话后被骗取资金6万余元。

02 裁判结果

鼎城区人民法院经审理后认为，被告人代某威明知他人实施电信诈骗，仍然虚构事实，帮助骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。综合量刑情节，依法判决被告人代某威犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元

03 典型意义

近些年来，电信网络诈骗犯罪活动持续高发多发，严重侵害了人民群众的财产安全和其他合法权益，广大人民群众深恶痛绝。

在该案办理中，准确把握了电信诈骗共同犯罪与关联犯罪的定性区别，结合全案证据，坚持主客观相统一原则，综合认定被告人具有实施诈骗犯罪的主观故意，依法从严惩处犯罪。

案列二：蔡某志、刘某波等9人盗窃、帮助信息网络犯罪活动案

01 基本案情

2019年至2022年期间，被告人蔡某志为谋取非法利益，明知“旁噶”（在逃）在境外利用信息网络实施犯罪，仍提供自己银行卡进行“跑分”（利用银行卡、微信、支付宝等为他人代收资金并转账到指定账户），除提供自己银行卡外，还收购被告人刘某波、秦某军、徐某、伍某文、周某、詹某、杨某涛、黄某启等人银行卡40余张，并邀集其中部分被告人在租房内进行“跑分”。所收购银行卡部分邮寄境外，部分由蔡某志等人直接操作转账，转账资金流水逾千万元。

2020年7月，被告人刘某波明知蔡某志从事“跑分”犯罪活动，仍向蔡某志提供自己名下2张银行卡，为蔡某志从事“跑分”提供帮助。

刘某波见自己银行账户内有资金进入，萌生贪念，于2021年9月17日通过银行账户所绑定的个人手机进行操作，私自转出账户内资金15万余元据为己有。刘某波被抓获到案，到案后退缴了部分违法所得。

2020年8月，被告人秦某军明知蔡某志从事“跑分”犯罪活动，仍向蔡某志提供自己名下1张银行卡，为蔡某志从事“跑分”提供帮助。秦某军见自己银行账户内有资金进入，萌生贪念，于2020年8月26日至27日采取挂失银行卡、补办新卡的方式将账户内资金12万余元据为己有。秦某军被抓获到案，到案后退缴了违法所得。

2021年6月至10月期间，被告人徐某明知蔡某志从事“跑分”犯罪活动，仍向蔡某志提供自己名下3张银行卡，为蔡某志从事“跑分”提供帮助。该3张银行流水（单进项）54万余元，涉电信诈骗案金额69878元。

徐某见自己银行账户内有大量资金进入，萌生贪念，于2021年11月28日通过银行账户所绑定的个人手机进行操作，私自转出账户内资金9万元据为己有，后退还7万元。案发后，徐某主动投案，并退缴余下违法所得。

被告人杨某涛、黄某启亦在提供银行卡后，采取上述相同方式将账户内资金据为己有。

被告人伍某文、周某、詹某明知蔡某志从事“跑分”犯罪活动，仍向蔡某志提供自己名下银行卡，为蔡某志从事“跑分”提供帮助，银行账户内有大量资金进入，并涉及多起电信网络诈骗资金。

02 裁判结果

鼎城区人民法院经审理后认为，被告人蔡某志、伍某文、周某、詹某的行为构成帮助信息网络犯罪活动罪；被告人刘某波、秦某军、杨某涛、黄某启的行为构成盗窃罪；被告人徐某的行为构成帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪。

综合量刑情节，依法判决被告人蔡某志犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元；被告人刘某波犯盗窃罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万五千元；

被告人秦某军犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万二千元；被告人徐某犯帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪，合并判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币一万二千元；被告人杨某涛犯盗窃罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币九千元；被告人黄某启犯盗窃罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币九千元；

被告人伍某文犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币七千元；被告人周某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元；被告人詹某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元。

03 典型意义

“跑分”违法犯罪活动是网络黑灰犯罪产业链中的重要环节，往往形成团伙作案，有较为明确的层级和分工，社会危害性大。而行为人出售、出租本人名下银行卡给上游犯罪分子后，又起犯意通过挂失补卡等方式截留卡内资金的行为构成盗窃罪，属于“两卡”犯罪案件中衍生出来的“黑吃黑”（即供卡人截留流入卡内违法犯罪资金的行为，俗称“掐卡”行为）性质的违法犯罪行为。

对“跑分”团伙及“黑吃黑”违法犯罪行为坚持依法从严打击，体现了全方位、全链条打击，斩断链条，铲除黑灰产，实行一体打击的工作方针。

案例三：戴某思、蒋某诈骗、帮助信息网络犯罪活动案

01 基本案情

2021年6月，被告人戴某思明知上线“戴某昭”(身份不详)收集银行卡从事“跑分”犯罪活动，为谋取利益，仍出租本人2张银行卡及微信账号1个、支付宝账号1个帮助“跑分”。上述账户在出租期间累计流入资金16万余元，涉及电信网络诈骗资金32000元。

因所得报酬太少，戴某思便萌生贪念，通过欺骗上线“戴某昭”，假借提供银行卡、微信、支付宝用于帮助“戴某昭”从事“跑分”活动，取得“戴某昭”的信任后截留账户内资金，以“黑吃黑”的方式将资金据为己有。

2021年7月初，戴某思找到唐某(另案处理)，将“黑吃黑”的计划告诉唐某并邀请其一同出租银行卡“跑分”，唐某便找到被告人蒋某，将该计划告之并邀请蒋某加入，随后三人分工合作。

2021年7月17日至8月18日，唐某、蒋某共出租银行卡、微信及支付宝账户6张(个)，其中，唐某出租微信账号1个、支付宝账号1个，蒋某出租银行卡2张、微信账号1个、支付宝账号1个，上述账户在出租期间累计流入资金近17万元，涉及电信网络诈骗资金57900元。

“跑分”过程中，蒋某的银行账户在收到电信诈骗被害人陈某所转入的一笔资金30400元后，三人随即按照事前商议的“黑吃黑”的计划，将该笔资金截留，为避免“戴某昭”怀疑，戴某思与唐某伪造微信聊天记录虚构供卡人“跑单”的假象，后三人分赃后将资金挥霍。戴某思、蒋某到案后退缴了违法所得。

02 裁判结果

鼎城区人民法院经审理后认为，被告人戴某思的行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。在实施帮助信息网络犯罪活动过程中，戴某思又以非法占有为目的，与被告人蒋某等人事先共谋，以先通过“跑分”获取上线“戴某昭”的信任，随后截留资金的手段骗取资金，该行为构成诈骗罪。

综合量刑情节，依法判决被告人戴某思犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币六千元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币三千元，合并执行有期徒刑十一个月，并处罚金人民币九千元；被告人蒋某犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币六千元。

03 典型意义

“两卡”犯罪案件中衍生出来的“黑吃黑”性质的违法犯罪行为，根据犯罪行为性质，涉嫌盗窃罪、诈骗罪等罪名。本案中，涉案被告人以非法占有为目的，事先共谋，骗取上线信任后截留资金并分赃，行为性质属于诈骗犯罪。

此外，戴某思还具有实施帮助信息网络犯罪活动的犯罪故意和客观行为，且已达到构罪标准，依法数罪并罚。

该案的判决，体现了对“两卡”犯罪进行全方位打击的高压态势。