七旬老伯怒告：向银河源汇APP转账八万元后，被推荐员工拉黑，APP也登不上了？银河相关人士：假的，是诈骗

每经记者：王砚丹 每经编辑：彭水萍

近年来，不法分子利用券商名义做钓鱼网站、钓鱼APP引诱投资者并进行诈骗的案例时有发生，不少投资者因此损失惨重。

日前，《每日经济新闻》记者获知，上海一位七旬老人金老伯将中国银河（SH601881，股价8.73元，市值885亿元）的全资子公司——银河源汇告上法庭。金老伯称，2019年5月，他经“银河源汇员工张某”的企业微信加入银河公司投资理财产品群，并注册了“银河源汇的理财APP”，先后转入八万元。但后来微信被张某拉黑，APP也无法登录，遂将银河源汇告上法庭，请求返还其八万元本金与利息。

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《每日经济新闻》记者就此事向中国银河进行深入了解，公司相关人士核实后回复称：“这是一起典型的不法分子冒用我子公司名义，以高收益为诱饵，通过假冒网站或APP对投资者进行诈骗的情形”。

加银河源汇“金牌老师助理”微信，被诱导参与“T+1”机构票

根据记者获得的有关资料，事情大概是这样的：

金老伯为50后，上海人，今年已年过七旬。2019年5月20日，金老伯添加了“银河源汇公司员工张某”的企业微信。张某出具了“银河源汇的工作牌”，其职位为“金牌老师助理”。

张某向金老伯表示，先可以开通一个体验版，但体验版很快就将结束，因此推荐金老伯注册开通一个特殊服务版本，并还透露：“公司目前与用户合作主要是：以T+1机构超短线个股与用户达成合作，机构票是公司与多家机构、游资共同投资的个股，都是今天买入、隔天获利卖出，按照以往战绩来看收益率均在6个点以上”。并且张某还称：“资金较少的客户均是由公司统一代为操作，第二天获利后公司会扣盈利部分20%作佣金后，将本金和利润转回客户账户”。

金老伯信以为真，通过张某向其指示的“银河源汇官网”下载APP软件注册账户，并先后向该账户汇入8万元。原本以为可以收获满满，结果2019年6月25日，金老伯发现被张某微信拉黑，且APP已登陆不上，去银行打印资金流水才发现，被转入一个名为“广州进鑫信息科技有限公司”的账号。在多次讨要无果的情况下，金老伯将广州进鑫信息科技有限公司、银河源汇均告上了法庭，请求返还8万本金和相关利息。

下载APP时曾提示“风险软件”，但仍被骗子忽悠

那么，这位“银河源汇员工张某”是否涉嫌违规？金老伯的钱能否追的回来？《每日经济新闻》记者就此事向银河证券相关人士发去了采访函，最后获得的回复是：“这是一起典型的不法分子冒用我子公司名义，以高收益为诱饵，通过假冒网站或APP对投资者进行诈骗的情形”。

上述银河证券人士通过邮件回复记者称，银河源汇此前已发现该假冒网站，因此，不仅银河证券官方网站对此予以了公示，还向中国证券业协会提交了举报函，协会也将该假冒网站列入黑名单并予以了公示。对比官方网站不难看出，银河源汇根本就不存在该类经营范围。

记者查询银河证券2021年年报发现，银河源汇主要从事另类资产投资业务。2021年银河源汇聚焦高科技实业投资，新增股权项目出资近4亿元，主要投向先进制造、医疗健康、企业服务等实体经济领域具有较强科技创新属性的领先企业。截至报告期末，银河源汇在投权益类金融产品39个，投资金额16.72亿元。

换句话说，银河源汇主要从事的业务为pre-ipo市场，与上述假冒银河源汇员工张某所推介的所谓二级市场私募票完全不沾边。

值得一提的是，在金老伯下载APP过程中，曾被提示“风险软件”，但张某表示金老伯点击“不再提示”、继续使用即可，原因是“私募机构APP不对外开放”。

上述银河证券人士表示：“银河源汇将配合有关司法部门进行调查，协助查明事实真相。近年来银河证券始终把投资者保护纳入经营发展战略，引导广大投资者加强风险防范意识，有效规避投资陷阱，保护自身合法权益。但从现实看，单靠企业的力量是不够的，真诚希望媒体能够多报道、多呼吁，共同提高投资者的风险防范意识。”

此外，《每日经济新闻》记者查询启信宝数据发现，金老伯款项被转入的“广州进鑫信息科技有限公司”，目前该企业还存续，属于小微企业，但其留下的联系方式：13800138000是多年前的中国移动充值服务电话，且自2015年后就已经停用。

对券商而言，不法分子冒充公司名义从事非法证券活动，可谓是近年来困扰公司正常经营的“牛皮癣”。即使多次进行提醒，仍可能有投资者上当受骗遭遇损失。

如银河证券官网在2022年6月29日发布一则“关于警惕假冒中国银河证券员工进行非法证券活动的声明”。该声明中，银河证券指出：近期，我司接到以假冒银河证券员工名义建立QQ群并引导投资者申购认购“688053思科瑞”“603235天新药业”、非法荐股、收费指导、操纵股价等非法证券活动的诈骗举报。

银河证券表示，上述行为涉嫌欺诈投资者，对投资者造成了严重误导，并可能造成投资者权益的损害；同时，也侵害了中国银河证券员工的声誉，并对银河证券的形象造成严重侵害。“对于上述行为，我司表示强烈谴责，并保留对冒用我司及工作人员名义从事非法证券活动的不法分子采取法律措施的权利。”

6月10日，国盛证券也在官网发布公告，关注到有不法分子假冒“国盛证券”名义，通过微信等渠道向投资者提供链接，并诱导投资者通过该链接下载假冒国盛证券的手机炒股APP进行转账或交易，从事非法证券活动，给投资者造成损失；还有不法分子假冒国盛证券工作人员或合作伙伴，通过微信、电话、短信等多种方式，劝说投资者加入荐股微信群，向投资者推荐股票，从事非法证券活动；或假冒国盛证券客服电话、网站等从事非法证券活动。

国盛证券因此提示：“如您收到自称来自国盛证券的陌生电话、短信、微信而不能确定其真实性时，请致电我公司全国统一客服电话956080予以核实”。

而不仅是银河、国盛，如果将“不法分子冒充XX证券”作为关键词搜索，会发现几乎所有券商都曾发布过类似公告，提醒投资者注意风险。

中证协也曾多次发文提醒投资者远离非法证券活动，警惕上当受骗。根据中证协总结，其中非法证券投资咨询的表现形式主要有以下七类：

1、设立网站或利用网络聊天工具以招揽会员或客户为名，提供证券投资分析、预测或建议的方式，非法代理客户从事证券投资理财活动。

2、设立网站或利用网络聊天工具以保证收益、高额回报为诱饵，代客操盘，公开招揽客户，与投资者签订委托协议，从事非法证券活动。

3、假冒合法证券经营机构网站或博客，发布非法证券活动信息，招揽会员或客户。

4、使用虚构的证券公司名称，利用门户网站的博客发布非法证券活动信息，招揽会员或客户，提供证券投资分析、预测或建议服务，变相从事非法证券投资咨询业务。

5、以门户网站、网站博客、QQ等为平台，散布非法证券活动信息，提供证券投资分析、预测或建议服务，收取咨询费、服务费。

6、以“荐股软件”形式，散布非法证券活动信息，提供证券投资分析、预测或建议服务，收取咨询费、服务费。

7、通过开办“股民学校”、举办投资报告会，从事非法证券投资咨询。

此外，值得一提的是，自2012年以来，中国证券业协会已连续多年每月在官网发布《非法仿冒证券公司、证券投资咨询公司等机构黑名单》，截至目前这份黑名单已经总共发布了105期。投资者不妨每月登录中证协官网的非法仿冒机构信息公示一栏进行查阅（下图为最新一期非法仿冒证券机构网站、含有非法内容的网页）。