快讯 招行、工行将停止智能投顾业务

财经网金融讯 多家银行公告将停止基金智能投顾系统。

6月25日，招商银行官网发布《关于摩羯智投业务调整的公告》称，自2022年7月1日起将调整摩羯智投业务的后续相关服务。

具体为，自2022年7月1日起，招商银行将不再提供摩羯智投业务的购买、调仓、业绩展示、投资陪伴等服务，同时招商银行App将不再提供摩羯智投搜索等功能。持仓客户的赎回交易不受影响。

摩羯智投服务调整后：1、招商银行App将针对摩羯智投原持仓相关界面进行相应改造，原组合名称将发生变更，持仓客户可通过招商银行App账户总览进入，查看基金持仓明细；2、客户可选择继续持有，也可选择通过招商银行App一键赎回原摩羯智投项下基金产品，或选择赎回持仓中的单只基金。具体调整内容以招商银行App界面展示为准。

工商银行也发布公告称，自2022年6月30日起，将停止包括AI指数、AI智投和AI策略在内的产品申购，如已购买可正常赎回；6月30日前仍可使用组合一键优化功能，6月30日之后将不再提供调仓服务。

据悉，自国内公募基金投顾业务试点启动后，只有三家银行获得试点资格，其中便包括工商银行、招商银行。

去年12月10日，招商银行在其App发布了一封致摩羯智投持有者的信，表示目前为了配合监管要求，已暂停摩羯智投的购买功能，但原持仓客户的赎回及调仓交易不受影响。后续存在不能持续提供服务的风险。

在此之前，工商银行、中信银行、广发银行、平安银行、浦发银行、江苏银行等银行已经相继暂停或缩减了基金智能投顾业务功能。

公开信息显示，2021年11月初，京沪粤三地证监局陆续向辖区内的基金公司和基金销售机构下发《关于规范基金投资建议活动的通知》（下称《通知》），界定了基金投顾业务和基金销售业务附带的基金投资建议活动的范畴。按照《通知》要求，基金投资顾问机构存量提供基金投资组合策略活动的整改期限为2022年12月31日，非持牌机构则须在2022年6月30日前整改完成。

同时，《通知》对基金投顾业务提出六条指导要求：一是业务开展主体为基金销售机构；二是标的基金为基金销售机构代理销售的基金产品；三是服务对象限于该机构的基金销售业务客户；四是不得就提供基金投资建议与客户单独签订合同；五是不得就提供基金投资建议服务单独收取费用；六是不具有基金投资顾问业务资格的机构不得提供基金投资组合策略投资建议，不得提供基金组合中具体基金构成比例建议，不得展示基金组合的业绩，不得提供调仓建议。

《通知》中界定了基金投顾业务和基金销售业务附带的基金投资建议活动的范畴。尤其是未获得基金投顾业务试点资格并通过场检可以展业的机构，不得展开基金投资组合策略建议。

(编辑：王欣宇)