山东建行筑牢防范电信诈骗“最后一道防线” 守护客户资金安全

　　时值年终岁尾，面对电信诈骗风险高发，为更好地维护金融消费者的合法权益，守住老百姓的“钱袋子”，建设银行山东省分行各分支机构加大防范和普及金融知识，积极履行社会责任，网点员工凭借敏锐的警觉和用心服务的理念，以高度的责任感成功堵截了多起电信诈骗和新型网络传销诈骗案件，筑牢了防范诈骗的“最后一道防线”。

　　建行潍坊分行坊子支行：成功堵截一起电信诈骗事件

　　近日，一名客户急匆匆地进入建行潍坊分行坊子支行，说自己要给别人转账，却发现手机银行转账限额5000元，想要提高转账额度。大堂经理出于谨慎便询问客户是否认识对方，客户说自己是在网上看到了淘宝刷单可以返现，但要提前支付2万元，后期逐笔进行返现。大堂经理立马察觉出这事有蹊跷，这个客户是98年的，一看就是刚刚步入社会工作没多久，很可能遭遇了电信诈骗。随后，大堂经理耐心地讲述电信诈骗典型案例，劝阻这位客户不要向对方转账，但是客户却轻描淡写的说：“以前我上大学弄过，没有问题，最后还赚了钱呢。”看到这位客户满不在乎的样子，大堂经理提示说近期已有客户受骗，也是好几万元的转给陌生账户，结果被骗了来网点打印流水到公安机关报案。在大堂经理细致地多次劝解下，客户才恍然大悟意识到自己被骗了，随后放弃转账并向工作人员表示感谢，有效避免银行卡资金受到损失。

　　近期，电信诈骗手段层出不穷，建行潍坊分行坊子支行一直高度重视，积极开展了“防范电信诈骗”“金融知识进万家”等活动，扎实开展防范电信诈骗工作，切实履行好金融机构的责任，牢牢守住客户钱袋子。

　　建行聊城分行湖滨支行：成功拦截电信诈骗案件

　　近日，一位老大娘来到建行聊城分行湖滨支行询问定期存款未到期可否支取，并提出想要汇款的请求，大堂经理告知大娘定期存款提前支取按活期计息，大娘表示利息没事，取出来着急要汇到外地，看到大娘着急的神色，大堂经理发现情况不对，开始询问汇款地址、汇款用途，大娘表示就是家里人需要，具体情况不说。听到大厅有客户争吵，客户经理赶紧出来发现客户是一位住在该行附近小区的老人，经常来办理存取款业务，也许是出于熟悉的关系，大娘告诉客户经理，自己的孙子在省内某城市上大学，昨天晚上突然接到孙子电话，说是和别人打架了，现在在派出所，要求往广西某信用社某户名的账户上汇10万元，不然就要一直在派出所关着，并且一再嘱咐不要告诉自己的父母。听完大娘描述后，该行断定这是一起电信诈骗案件，通过对前段时间“断卡行动”的学习，网点负责人及时联系了市公安局反诈中心白队长，并拨打110报警电话，一边由营运主管与客户经理做好客户安抚工作，讲解诈骗分子的狡猾，被诈骗人的后悔，一边疏解大娘的心结，孩子如果真有事情，学校的老师同学也会及时与家长取得联系，现在都过去一晚上了，还没有任何消息，孩子肯定不会有事。大娘这才反应过来自己遇上了电信诈骗，打消了汇款的念头，并对网点人员表示感谢。

　　近年来，建行聊城分行湖滨支行对电信、网络诈骗防范教育高度重视，特别是经过“断卡行动”学习培训，更是加强网点员工日常安全培训，不断提高自身风险意识，加强风险防范，将各项规章制度自觉执行到位，为客户的资金安全保驾护航。

　　建行泰安分行新泰府东分理处：协助客户成功截留被骗资金

　　近日，一名客户携带本人身份证及银行卡来到建行泰安分行新泰支行府东分理处的大堂，大堂经理上前询问：您好，请问您办理什么业务？客户说要打印一份明细，要报案用。当时值班的大堂经理将客户引导至智慧柜员机，打印明细的过程中，该行工作人员询问客户是怎么样的诈骗，什么时候被骗的，客户说自己昨天晚上7点多钟的时候向对方的某行户上汇了3万多块钱。该行工作人员想起刚才留意客户的账户上可用余额还有1千多元钱，但打印出的明细单上显示最后的余额有3万多，该行工作人员当即反应过来有不可用冻结金额，便继续询问客户是从哪里汇的，客户说是从建行网点的ATM上做的跨行转账。该行ATM跨行转账是默认24小时之后发出的，ATM转账撤销只支持行内的，不支持跨行。后来，在柜面上经过新一代系统的“跨行转账柜面撤销申请”交易，将客户的这笔跨行转账交易撤回，成功为客户截留35800元钱，客户很激动，哭着连声说谢谢。

　　防范电信网络诈骗是该行一直在努力宣传践行的，在此方面，建行泰安分行新泰支行府东分理处担当大行职责，将不遗余力协助配合客户，在经办业务中，多一分交流，多一分提示，多一分细心，可能会很有效的堵截不法分子的诈骗行为。

　　建行济南分行兴华支行：成功堵截一起网络诈骗

　　近日，建行济南分行历城兴华支行结束了一天的忙碌工作，员工们正在紧张地进行班后整理工作，突然一名客户急匆匆地闯入了营业大厅，大堂经理立即迎上前去，客户气喘吁吁地表示想办理手机银行转账，但是前几天在该行办理业务时，听大堂经理宣讲过防范电信诈骗，于是想请大堂经理把把关。

　　客户拿出手机，从某APP点进去一个链接，说要该行看一下收款账号，这时大堂经理第一时间就意识到客户很可能是遇到了网络诈骗。当客户打开链接后弹出了一条花呗逾期转账还款的消息，了解情况后得知，原来这个客户最近因为手头紧，花呗拖欠没还逾期导致征信受到影响。链接提示可以办理为客户解除逾期征信业务，客户需将款项转入一个某银行个人存款账号，收款人姓名为王某，且下面有一个联系人也是王某，还有联系电话也为个人的手机号，这时该行的大堂经理内心更加确认了这就是一起冒充官方发送链接的网络诈骗事件。

　　首先，大堂经理第一时间稳住客户情绪，阻止客户转账，并且及时拨打了支付宝客服咨询相关事宜，得知并没有转账解除逾期征信的业务。客户在得知征信无法修改后有些失落，但是想到守住了钱包还是激动地向工作人员表示了感谢。大堂经理也及时告知了征信的严肃性以及按期还款的重要性。

　　各类网络诈骗层出不穷，而且手段越来越具有隐蔽性、迷惑性，很多客户不能及时识别，当银行工作人员，面对客户的询问时一定要时刻保持警惕，迅速做出判断，及时阻止客户上当受骗，并尽己所能地向客户宣传反诈骗常识，与客户携手打击网络诈骗分子，保障客户资金安全。（来源：中宏网山东）