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在选基,建仓,减仓之外,我们还要去考虑一些更深层次的东西。
也就是平仓。
我这里所指的平仓,这个平,为平摊之意。
我带着大家捋一捋从去年最疯狂的二月份到六月份,各个板块的成长周期。
半导体:
2月4日到2月25日,上涨41.42%。
2月25日到3月31日,下跌44.26%
3月31日到6月19日,上涨23.61%
医药:
2月4日到3月5日,上涨21.06%
3月5日到3月19日,下跌19.56%
3月19日到6月19日,上涨51.26%
消费(拿白酒板块161725举例)
2月4日到3月5日,上涨10.6%
3月5日到3月19日,下跌19.84%
3月19日到6月19日,上涨33.68%
新能源
2月3日到2月25日,上涨27.08%
2月25日到3月23日,下跌42.86%
3月23日到6月19日,上涨32.62%
基本上这四个板块,应该是自二月初到六月十九日,涨幅较为明显的四个板块。
但是,很多人会有一个疑问,为什么涨了这么多,但是我们并没有这么大比例的一个涨幅。
这个就是股市里比较好玩的一个问题了。
我拿半导体举例
单纯从数据去看我们如果从2月4日投入10000元,
到2月25日应该涨到了10000X(1+41.42%)=14142元
而到3月31日就会变成14142X(1-44.26%)=7882.75元
再到6月19日则变成7882.75X(1+23.61%)=9743.87元
而我们如果单纯去看从二月四日到六月十九日整体涨幅
他的涨幅则是20.68%
也就是说,按照系统告诉你的,你在二月四日投入10000元,
到六月十九日应该是12068,获益2068元。
可是通过我们刚才的计算,我们的10000元却变成了9743.87元,亏损257元。
明明是上涨,为什么还是亏损呢?
因为证券公司给你的数据,并不是按照你的投入去衡量涨幅的。
而是它会选择一个权重数(某一日的单位份额)
例如近一个月,近三个月,近六个月,近一年
在他们的数据中,永远都是上涨
以此,去对后市的涨跌幅去进行计算。
永远用着漂亮的数据去吸引你,进行购买。
让你一看,涨幅这么大?
为什么不买?买它
然后,在漫长的等待之后,发现他并没有赚到这么多。
所以也就是说,你看某些基金近一年增长100%。
它是真的增长100%么?并不是。
所以,在这些虚假的增长率下。
甚至是负增长下,多头并举,平摊风险则是一个比较好的选择。
给大家说过三种类型
其本质就是利用风险的不同,去规避掉过大的风险,提高收益。
而对于基金的平仓,我们可以进行类比,在同样是高风险基金的情况下,利用市场周期的不同成长性,对不同板块的基金去进行购买,从而获得最大收益率。
而这个时候,我就想引入我自己提出的1:1:1概念。
(这个我的确不太清楚有没有大佬,经济学家提过)
1:1:1,顾名思义,1:1:1分配资金
择本周期优势板块:下周期优势板块:横跨周期的平均板块进行配比,其终极目的就是吃到本周期收益,以最快速度吃到下周期收益,并将本周期收益进行转换,利用平均收益板块对优势板块进行对冲,以此降低其回撤的高风险性。
字比较绕口,大家可能看不太明白。
我们拿我对于基金的推荐时间来进行一个详细解读。
在2月9号开始至2月25日之间
推送的主要为科技,半导体,新能源方向基金
而在2月28号和3月2号进行回撤,清仓出局
在3月2日到3月16号主要推荐转入消费类、医疗类进行建仓。
在3月16号之后开始转向推荐科技类、半导体方向。
三月末四月初则转推新能源方向,
四月初至今基本上是都有涉及。
通过这种1:1:1配比结合消息面,你可以在大回调中先知先觉,从而在大回调中及早脱身。
所以,平仓的主要目的不是在第一时间出局,例如2月25日,很难有人可以在2月25日最高点全部卖出,因为那是运气。
而我认为,不通过运气,通过配比和消息面,也可以最大程度地保留上一个周期的收益,并且在下个一个周期的最初阶段入场,最大限度吃到这个周期的全收益。
而这就是整个理财的核心,保本获利。
如果是阅读过的应该会发现一个问题。
也就是我在最开始所提的建仓比例问题。
在2月9号到2月25日基本上我推荐建仓比例是在5成仓
而2月25号之后的建仓比例基本上转入1成仓
3月16号的建仓比例推荐基本上是3成仓
然后我们从三月初建仓,五月初基本上全仓来进行推算
对于医药大部分人应该吃到了30%以上的收益
消费类吃到了20~30%
新能源吃到了20%以上
科技类(这个当时最开始上车的是高位车)如果没有在后期跳车的话,目前来说应该是亏损8%
而如果是3月2日跟着下车,当时对于半导体的亏损应该是3%,而在3月16日重新上车,正常建仓加仓,现在应该有着10%以上的收益。
而1:1:1的作用就是帮助你从
-8%变成+10%
18%的收益差距。
所以这也就是为什么有的人回本了,有的人还没有回本。
人无百日好,花无百日红。
对于板块而言也是如此。
为什么我在这一个周期的收益要大于很多人
当我的年收益率达到20%,很多人仍然是7%,8%
因为你没有严格按照1:1:1的思路走。
当你认为某一个板块涨幅很好,你去侧重于它
破坏掉对冲,的确,涨得很猛,可能跌得也很猛。
所以可能一天赚2000,一天赔2000,
一个月兜兜转转下来,就变成了只赚2000~3000
这个时候如果是严格按照1:1:1配比的话
的确达不到最大收益
但可以完美吃到最大收益的70%~75%
例如本月涨幅较为优势的医疗板块,6月至今涨幅约为10%
而我的1:1:1配比为我赚取收益10159元
而五月末,本利合计约为13万元
6月至今收益为7.69%
这就是1:1:1的最大魅力
市场涨,可大涨
市场平,则小涨
市场跌,则持平或小跌。
而1:1:1的升级考虑,一方面
就要结合我们上一篇所提到的减仓。
利用减仓中的剩余仓位去判断市场。
另一方面,根据不同时间,不同消息面
对于同板块不同基金的调整。
以上,就是要跟大家所讲的平仓问题。
而在后续,我也会按照季度去制定大的配比方向
每月区分上中下旬三个时间段,去对1:1:1中的基金进行调整。
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