证监会通报多起违规案例 数家老资格基金公司赫然在列

经济观察网 记者 洪小棠 经济观察网记者近期从接近监管的人士处获悉，证监会机构部发布了一份内部通报，其中剑指多家公募、券商等资管机构风控合规问题。

据记者统计，在通报的18起典型案例中，涉及公募基金及其第三方销售的案例共计6起，其中包括东方基金运营部清算岗人员涉嫌职务侵占；华安基金违反公募基金交易佣金分配监管规定；国泰基金、大成基金、平安基金未按要求加强流动性风险管控；国开泰富基金高管怠于履职、未能恪守职业道德；长盛基金信披文件前后雷同，复核把关不到位；尚智逢源基金销售公司治理缺失、管理混乱。

上述接近监管的人士表示，这次集中通报是对近几年来市场上一些严重违规行为、影响较为恶劣的做法，对行业形象损害较大的典型案例做了集中的通报，同时也送达至证监会各个部门以及各证券公司和基金管理人，希望这些案例能够给各金融机构警钟长鸣。

高换手率遭通报

在该内部通报中，记者注意到，身为“老十家”基金公司的华安基金赫然在列。根据通报，经上海证监局核查，华安基金内控体系不健全，将基金交易佣金分配与证券公司的基金销售挂钩，对管理的个别基金产品换手率过高问题未及时采取有效措施。上海证监局对公司采取责令改正的监管措施，对相关基金经理采取出具警示函的监管措施。

记者此前了解到，此前几年，基金行业内有一类行为是，在市场行情不好、新基金销售难的时候，基金公司为了鼓励券商帮忙销售和成立新基金，会拿基金的交易量作交换，哪家券商卖的新基金量多，作为回报就会给该券商更多交易量，容易导致某只基金的换手率高于同类产品。

经济观察网记者此前曾报道，2018年三季度末，华安创新基金虽然在2989只同类基金中排第1855名，但彼时却一直保持着超高的交易佣金。其亦因为频繁买卖、佣金居高而遭到市场质疑。

数据显示，该基金2018年三季度规模为17.6亿元，但同年上半年交易佣金却达2506.91万元，甚至超过规模303亿的兴全合宜基金。

当时，华安基金就该基金换手率高的情况回复表示，在市场行情波动较大、行业轮动变化快的市场环境下，华安创新的趋势投资策略产生了它的高换手率。公司已经注意到了这一现象，早在2018年4月已开始加强对华安创新投资策略研究分析，控制换手率。

“有一些策略确实可能产生高换手率的情况，但监管层采取了相关措施，一定是发现了一些违规线索。”一位接近监管层的机构人士分析称。”诸如高换手率背后隐藏的违规举动，是对投资者利益的损害，也是对作为公募机构应有的信托责任的背弃。”

诸多问题显现

基金公司内部个别业务人员涉嫌职务侵占也被监管关注。

通报显示，东方基金运营部清算岗李黎明在复核岗人员休假期间，通过手工修改基金销售结算资金系统中划款凭证和虚增赎回款金额等方式，将清算账户沉淀资金划至其个人网银。反映该基金公司资金清算业务内控不健全，相关人员背离从业底线。

“我会指导北京证监局对该公司采取责令改正的监管措施，对李黎明采取出具警示函的监管措施，并指导基金业协会对李黎明采取加入黑名单的纪律处分措施，十年内不得基金从业、不得重新取得基金从业资格。”通报表示。

通报称，目前，李黎明已被依法追究刑事责任，公司已开除该人员。

此外，监管过程中，资管机构还有诸多风险管控问题暴露出来。

国泰、大成、平安未按要求加强流动性风险管控

上海、深圳证监局在日常监管中发现，国泰基金、大成基金、平安基金未按监管要求对基金产品的持有人集中度进行全面管控，未审慎确认大额申购赎回，规避持有人集中度要求。

上海、深圳证监局对上述基金管理人采取责令改正的监管措施。

长盛基金信息披露文件前后雷同，复核把关不到位

长盛基金旗下某基金2017 年季度报告部分内容与之前年度的季度报告内容相同。

经查，该基金管理人在信息披露文件的制作环节出现差错，复核把关不到位，公司相关制度未得到有效执行。

2017 年11 月，北京证监局对责任人员乔林建采取出具警示函的监管措施。

国开泰富高管怠于履职、未能恪守职业道德

国开泰富基金原总经理杨波工作时间处理个人事务，前往其他基金管理人办公区与其高管发生言语冲突，未能恪守职业道德和行为规范。

该事件损害了基金行业的形象。

同时，其担任公司公募基金及专户产品投委会主任委员期间，缺席投委会会议，怠于履职，对公司内控制度缺失负有管理责任。

2019 年11 月，北京证监局对其采取认定为不适当人选的监管措施。

公司治理缺失、管理混乱

北京证监局对尚智逢源基金销售公司现场检查中，发现公司存在股权转让纠纷影响公司正常经营、法定代表人刘磊不配合监管检查、公司违规下设分支机构等问题。2018年3月，北京证监局对公司采取责令改正并暂停办理公募基金销售业务12个月的监管措施，对公司法定代表人刘磊、总经理鄂长俊采取出具警示函的监管措施。

“作为基金行业，信托、信义义务很重要，而合规正是对信义义务的恪守。”一位公募运营人士表示， “诸多公募机构的违规，有的虽然是个例，说明行业内部还是存在许多共性的问题，应当引起行业的重视和警惕。”

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洪小棠经济观察报记者

财富与资产管理部记者
关注基金、证券、资产配置、上市公司、金融创新等领域。擅长深度报道。