随着保险行业（也可说是金融行业）管理体制的变革，其业务为标准划分和业务流程必然会发生变化。如果系统的设计应用不是以客户为中心、满足客户保险需求为基础的话，保险公司的服务质量和销售业绩就不可能大幅提高。因此对保险业CRM客户关系管理系统的需求将集中在以下几个方面：
保险公司需要通过CRM客户关系管理系统集中管理各类业务数据，统运营保险资金。这样，不仅是提高公司运营专业化的重要举措，也会从根本上改进企业的风险管理体制和客户管理方式。业务集中管理后，可彻底改变目前重规模、轻质量的粗放经营模式，由专门资产管理部广进行投资业务操作，加强以资产负债匹配为核心的保险资产管理；也只有实现了业务的集中，才能有效改善客户结构，谋求收益的最大化。
通过部署CRM系统，保险公司可明确服务内容和标准，加快渠道整合，实现网点、客户经理、呼叫中心和网上保险平台等的统一营销；可根据客户保险需求的不断更新，积极有效地开发和推出有竞争力的新产品；把以客户为中心的思想贯彻到各个业务流程中去，对展业、承保、查勘、理赔等业务流程，以“ 事前”宣传、“事中”制约和“事后”投诉处理等方式，完善内外部服务体系。
现实中，客户终止保险与业务员的离职往往有明显的关系，但保险业务员流动性很大，因此人员管理也是令许多保险公司头痛的事。
随着CRM系统的应用和电子保险业务的发展，保险公司需要更新和重建集中式处理的销售操作平台，实现销售自动化，持续积累客户经验和信息，即使业务人员离开，新业务员仍然能在最短时间内衔接上，避免客户大量流失；同时还将扩大或是整合客户服务渠道，为其提供适宜的险种、费率和周到的理赔服务，有效地指导投保人合理投保，提高工作效率和客户满意度。
（来源：网络）
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