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刘明康:金融机构要对基础设施进行创新

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网易财经9月11日讯 2014年夏季达沃斯论坛今日举行,本次年会主题为“推动创新创造价值”,会议期间,将有来自90多个国家和地区的1600位参会嘉宾共同参与140场会议,网易财经作为中国领先的财经门户正全程视频图文直播本届年会。>>进入专题:2014年夏季达沃斯论坛 

在主题为“金融断层线”的分论坛上,经纶国际经济研究院特聘杰出研究员刘明康指出,金融金融对于他们基础设施的创新是很重要的,影子银行还可以在不同的地方看到,同时还有一些新的其他的银行,比如说移动的银行,所以文化在不断地变化,他指出“过去建立起这100多年的金融历史如果不保护好的话,可能在瞬间就会坍塌。所以也是一个担心的事情。”

文字实录:

Lutfey Siddiqi:非常感谢Paul。我们想再听听四位嘉宾听了对方讲话的反应,我们听到了很多的措施,并学到了哪些经验,刘先生您的第一反应是什么?

刘明康:的确是全世界都取得了很大的进步,尤其是在G20的努力下达到的,在政治上已经达成了一致的意见,我们必须要能够做到,FSB、BCBS、世界银行都在携手做这件事情,他们共享信息、共享人力资源,所以在此我非常认可他们所做的努力。我们如果回顾历史就应该考虑如何再向前走,但是在这里关键的就是像Rob提到的我们怎么样能突破传统的界限,能够重新进入到一个新的领域当中,比如说文化的问题,还有行为的问题,我觉得这是非常重要的。这个以后也是非常非常困难的,要想在这些领域里解决问题,我觉得是一件难事,因为总的来说,2007年在市场中发生的这些事情,现在还是可以看到类似的情形。

第二,一些金融机构他们还是不能对他们的基础设施进行更进一步的创新,我们在上一次的危机中学到的就是你所销售的产品,必须是人们充分了解的,而且应该是透明的。但你会发现市场上销售的金融产品里,还是暗含着很多的杠杆、期权等等,所以你还可以在不同的地方看到影子银行,同时还有一些新的其他的银行,比如说移动的银行。所以文化在不断地变化,我们过去建立起这100多年的金融历史如果不保护好的话,可能在瞬间就会坍塌。所以这对我来说也是一个担心的事情。我觉得这种事情不能再发生了,Hellen说的不能再发生了。DM和EM我看不出来有多大的区别,因为两者之间是紧密联系的,在未来不是一个全球的危机了,哪怕是一个地区性的危机都会有很大的溢出效应会影响到很多的国家。比如说在2003到2006年在美国发生的情况,如果我们看一下当时的联邦利率就会发现,那个实际上在所有的国家几乎都在那一段时间达到了很长时间以来的最低。这引起了人们很大的担心。如果要是能源的价格急剧上升的话会有什么样的影响?就更不要说如果是地缘政治发生变化会怎么样了。我们现在还属于宽松政策当中,它是不是给我们形成了一个陷阱?现在我们都在谈自动化、信息化、创新等等,但是我们是不是真的做好了准备?对于自动化的趋势准备好了没有?因为自动化肯定就是会摧毁几百万个就业的机会,大家要想想看,在新兴市场当中几百万个就业的机会,它就会产生这种负面的效应,对于新兴市场来说中国和印度这么庞大的市场,如果他们出现了问题也会很大程度上影响到发达国家,就更别说出现危机之后的传播性和传染性了。这个问题也是我一直非常关注的问题,在1994的时候出现了亚洲经济危机,03年到06年的时候在美国利率的基点提高了将近20个,这种情况下它的渗透的效应也影响到了供应方的市场。

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