广东
【导读】招商银行披露上半年基金代销成绩单
中国基金报记者 若晖
8月28日晚间，有着“零售之王”之称的招商银行披露上半年经营情况，备受市场关注。
今年上半年，资本市场一路走牛，各大基金代销机构赚得盆满钵满，招商银行也不例外。最新披露的半年报显示，招商银行今年上半年实现代理非货币公募基金销售额4867.61亿元，同比增长82.73%；代理基金收入为39.35亿元，同比增长61.40%。
值得一提的是，招商银行最近一年在FOF领域持续打造爆款的“TREE长盈计划”客户达1257.71万户，较上年末增长6.98%。
上半年实现代理基金收入近40亿元
今年上半年，招商银行实现代理非货币市场基金销售额4867.61亿元，同比增长82.73%，主要是由于客户风险偏好边际改善，含权类产品配置需求持续提升。同时，实现代理基金收入39.35亿元，同比增长61.40%，主要是受权益类基金保有规模及销量同比提升影响。
此前基金业协会披露的数据显示，截至去年年末，招商银行代销的非货币市场基金保有规模为12484亿元，权益基金保有规模为6105亿元，均位居行业第二；股票指数基金保有规模为886亿元，位居行业第六。
招商银行表示，报告期内，公司以客户需求为导向，聚焦价值创造，紧抓市场机遇，持续升级全渠道、全旅程、全产品服务体系，为客户提供优质的财富管理体验。未来在基金代销方面，将加强对市场趋势和政策的研判，坚持多资产多策略方向，提升产品持有体验。
“TREE长盈计划”客户数增长近7%
过去一年，公募FOF爆款频出，背后的最大推手无疑是招商银行旗下的“TREE长盈计划”。
数据显示，截至今年上半年末，在TREE资产配置服务体系下进行资产配置的客户达1257.71万户，较上年末增长6.98%。
招商银行称，未来将通过三大举措提升客户体验：一是完善财富管理经营体系，强化财富管理专业服务能力。基于对客户在保障、投资和功能类等核心财富管理需求的洞察，提供差异化的产品和服务，持续提升客户的全旅程服务体验，不断扩大财富持仓客户覆盖面。
二是顺应市场趋势和客户需求变化，持续优化多元产品供给。理财方面，在持续夯实稳健类产品配置的基础上，推进多元策略布局，满足客户配置需求。同时，持续深化客户服务，通过分层分类的精细化经营和更适配的产品供给，满足客户多样化需求，促进业务持续增长，不断提升客户覆盖面。
三是持续深化“招商银行TREE资产配置服务体系”。持续优化资产检视与财富陪伴服务，依托“TREE长盈计划”，推动多资产、多策略配置落地，为客户提供一站式资产配置解决方案。
招商基金管理规模逼近1.7万亿元
招商银行2026年半年报也同步披露了旗下控股基金公司招商基金上半年的经营情况。
截至上半年末，招商基金总资产为157.67亿元，净资产为114.28亿元；报告期内实现净利润8.02亿元，同比增长1.65%。
今年上半年，招商基金深入贯彻公募基金高质量发展要求，坚持“主动管理业务”和“被动指数业务”双轮驱动，总体保持质效提升、稳中向好的发展势头。截至报告期末，招商基金的资管业务规模为1.69万亿元，较年初增长4.97%。其中，公募基金管理规模为9963.17亿元，较上年末增长3.62%；非货币市场基金管理规模为6231.45亿元，较上年末增长5.78%。
投研能力方面，持续增强权益、固收、多资产、养老金和量化投资能力，深化投研互动，报告期内年金组合业绩显著提升。资产组织方面，聚焦各类产品市场机会，持续丰富多元布局。风险管理方面，持续推进全面风险管理，进一步加强重点领域风险管控，提升内控合规管理水平，较好控制了业务风险，报告期内未发生重大合规风险事件。科技支撑方面，着力打造主动权益、固收及“固收+”、养老金、ETF等五大智能体，部分场景已产生显著业务价值。业务创新方面，有序推动多元资产业务规模提升、ETF业务加速增长、投顾业务全面发展，并积极探索主动ETF首批试点、专户业务模式升级。人才队伍方面，坚持市场化激励与企业文化建设同向发力，持续提升高质量发展内生动力。
编辑：黄梅
校对：乔伊
制作：舰长
审核：许闻
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