新华活期添利货币中期赚7653万元 长期跑赢基准最高超15个百分点

来源：新浪基金∞工作室

核心财务数据表现亮眼

2026年上半年，新华活期添利货币三类份额合计实现本期利润7653.45万元，期末总净资产达115.62亿元。该基金采用摊余成本法核算，本期已实现收益与本期利润金额完全相等，所有利润全部用于按日结转份额的分红机制。

三类份额核心财务指标如下：

份额类别本期利润（万元）期末净资产（亿元）累计净值收益率新华活期添利A32.7705%新华活期添利B28.5702%新华活期添利E23.3193%

长期业绩大幅跑赢基准

拉长时间维度看，三类份额长期净值收益率均显著超越同期业绩比较基准（人民币七天通知存款税后利率），其中A类自合同生效至今跑赢基准15.9175个百分点，B类、E类分别跑赢14.4148个百分点、10.7261个百分点。

新华活期添利A各阶段收益与基准对比：

阶段份额净值收益率业绩比较基准收益率超额收益过去三年4.7732%4.1198%0.6534%过去五年9.2516%6.9600%2.2916%过去十年26.6164%14.4033%12.2131%自合同生效至今32.7705%16.8530%15.9175%

新华活期添利B各阶段收益与基准对比：

阶段份额净值收益率业绩比较基准收益率超额收益过去一年1.3591%1.3552%0.0039%过去三年5.3299%4.1198%1.2101%过去五年10.0923%6.9600%3.1323%自合同生效至今28.5702%14.1554%14.4148%

新华活期添利E各阶段收益与基准对比：

阶段份额净值收益率业绩比较基准收益率超额收益过去三年5.2035%4.1198%1.0837%过去五年9.8722%6.9600%2.9122%过去七年15.2046%9.8780%5.3266%自合同生效至今23.3193%12.5932%10.7261%

上半年投资运作稳健达标

2026年上半年宏观经济前稳后缓，一季度基建投资带动经济良好开局，二季度受外部地缘冲突、能源供应链波动影响，经济复苏斜率放缓。货币政策维持稳健精准取向，资金面整体均衡，DR007中枢稳定在政策利率附近，债市呈现结构性行情，1年期国债收益率从年初1.35%下行至1.10%。报告期内基金秉持稳健投资原则，以组合安全性为首要目标，优先保障充足流动性，结合规模和配置时点动态调整各类资产比例，在流动性安全垫充足的前提下为持有人获取了稳定收益，三类份额上半年净值收益率分别为A类0.5355%、B类0.6556%、E类0.6357%。

后市展望明确灵活策略

展望2026年下半年，地缘政治风险仍需持续关注，全球通胀走势存在较大不确定性，国内宏观政策将持续发力稳增长，财政与货币政策协同性进一步增强，预计资金面维持合理充裕，收益率将延续区间波动格局。后续基金将结合市场表现与流动性要求，采取灵活策略应对收益率变化，重点把握资金面波动时点，在充分保障流动性的前提下为持有人创造更好回报。

基金费用收支明细清晰

2026年上半年基金管理费合计支出1197.19万元，较2025年同期的1069.99万元有所增长，管理费按前一日基金资产净值0.20%的年费率每日计提按月支付，其中支付给销售机构的客户维护费354.89万元，基金管理人净获得管理费842.30万元。托管费当期合计支出299.30万元，较2025年同期的267.50万元小幅增长，托管费按前一日基金资产净值0.05%的年费率每日计提按月支付。

交易费用支出极低合规

报告期末基金应付交易费用合计6.76万元，全部为银行间市场交易产生，无交易所市场应付交易费用。当期债券投资收益合计6785.21万元，其中买卖债券差价收入为178.22万元，对应卖出债券成交总额192.66亿元，交易过程未产生交易费用。

关联方交易零佣金支出

报告期内基金未发生通过关联方交易单元进行的股票、权证、债券、债券回购交易，也无应支付给关联方的佣金，所有关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。

重仓债久期短资质优良

期末基金债券投资总规模56.19亿元，占基金资产净值比例48.60%，前十大重仓债券合计占比约10.21%，以国有大行同业存单、央企国企短期融资券、政策性金融债为主，久期短、信用资质高，流动性充足。

期末前十大债券投资明细：

序号债券代码债券名称公允价值（万元）占基金资产净值比例126工商银行CD0961.72%226华能新能SCP0041.21%325农发311.14%426中交建筑SCP0021.04%526东航租赁SCP0010.87%626中交建筑SCP0010.87%726国能资本SCP0010.87%826光明SCP0010.87%926农业银行CD1110.86%1026农业银行CD1230.86%

持有人结构均衡分散

期末基金总持有人户数达68.38万户，其中A类份额户数25.29万户，户均持有份额4430.88份；B类份额户数98户，户均持有份额7706.48万份，以机构投资者为主；E类份额户数43.07万户，户均持有份额6706.20份。整体个人投资者持有份额占比32.05%，机构投资者持有份额占比67.95%，结构均衡。期末基金管理人从业人员合计持有本基金106.63万份，占总份额比例0.01%，其中仅E类份额有少量从业人员持有，A类、B类几乎无从业人员持仓，基金经理团队未持有本基金份额。

上半年份额变动平稳

2026年上半年基金总申购规模达1494.64亿元，总赎回规模1591.94亿元，期末总份额1156.17亿份，较期初的2129.11亿份有所回落，属于货币基金正常的季节性申赎波动，未出现异常大额赎回风险。

三类份额申赎变动明细：

项目新华活期添利A（亿份）新华活期添利B（亿份）新华活期添利E（亿份）期初份额本期总申购本期总赎回期末份额

券商交易单元使用合规

基金共租用10家券商合计19个交易单元，报告期内全部股票交易成交金额为0，仅在光大证券交易单元完成508.01万元债券交易，占当期债券成交总额比例100%，其余交易单元均未发生交易，佣金支出为0，完全符合监管要求。

点击查看公告原文>>