上海
8月27日，上海警方召开新闻发布会，对外披露了两起利用虚拟货币实施地下钱庄和非法结算的案件。
案例1
今年1月，上海警方在网络巡查中发现，有人在网络平台上推广换汇业务。经综合研判后，警方认为其中存在经济犯罪嫌疑，遂展开立案侦查。经查，2024年8月以来，犯罪嫌疑人刘某、徐某、高某、王某等人为谋取不法利益，在未经国家主管部门批准的情况下，以虚拟货币为结算载体，线上线下招揽有换汇需求的客户，通过虚拟货币和境内外资金对敲流转，非法完成人民币与外币的兑换，并从中按比例收取服务费。
在调查中，警方发现，该犯罪团伙架构清晰、分工明确，犯罪嫌疑人刘某负责对接客户需求、联系虚拟货币币商、下达转账指令；徐某、高某等人负责招募社会人员，批量开设银行账户，供犯罪团伙归集和流转换汇资金；王某则专门负责操作涉案账户、划转客户资金。具体来说，客户将人民币转入团伙控制账户后，犯罪团伙即对接虚拟货币币商购入虚拟货币，再由境外渠道抛售兑换为外币，交付至客户指定境外账户，实现“人民币-虚拟货币-外币”的非法兑换。团伙获利主要依靠按比例收取服务费。
在掌握翔实证据后，今年4月起，上海警方开展波次收网行动，抓获19名犯罪嫌疑人。目前，刘某、徐某、高某、王某等5名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪被检察机关依法批准逮捕，其余犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
案例2
今年1月，上海警方在工作发现，某网络平台面向境内用户提供虚拟货币充值、多币种跨境兑换、虚拟信用卡发行等服务。经过初步调查，相关平台无外汇支付结算资质，存在非法买卖外汇、非法跨境资金结算的犯罪嫌疑，警方遂开展立案侦查。
经查，犯罪嫌疑人李某等人为谋取不法利益，成立科技公司，在互联网上分别搭建“资金跨境汇兑”“虚拟信用卡发行结算”两个平台，非法开展虚拟货币和跨境资金的兑换结算业务。两个平台分工明确、各有侧重。在“资金跨境汇兑”平台中，犯罪团伙在境外收取客户虚拟货币后兑换成外币，形成“资金池”，再通过编造虚假事由跨境结汇，实现虚拟币与人民币的兑换转移。而在同样由该团伙搭建的“虚拟信用卡发行结算”平台中，犯罪团伙与多家虚拟卡运营商合作，向客户发行虚拟信用卡，客户可将该卡用于日常消费，还款时需以虚拟货币进行结算。此后，犯罪团伙在境外将虚拟货币兑换成外币，以虚假跨境结汇方式进行结算还款。
警方表示，客户可以直接在两个互联网平台上完成虚拟货币充值、跨境兑换、虚拟信用卡申请和消费还款等一系列操作。平台本身就是一个闭环的非法金融服务系统，客户无需对接外部币商，所有交易在平台内部完成结算。团伙通过收取交易手续费、消费服务费、办卡费等多种方式获利。
今年7月起，上海警方开展波次收网行动，抓获李某等9名犯罪嫌疑人。目前，李某等5名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪被检察机关依法批准逮捕，其余4名犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
警方提示
未经国家批准以虚拟货币为媒介非法完成人民币与外币的兑换，都是扰乱国家金融管理秩序的违法行为，情节严重的将依法追究刑事责任。请企业经营者和广大市民群众切勿轻信“无额度限制”“快速到账”等非法换汇宣传，地下钱庄及非法结算交易不受法律保护，资金安全无任何保障，更可能因被不法分子利用而陷入法律风险。
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