安徽
当前，人工智能技术加速向保险行业渗透，数字化智能化已经成为保险业高质量发展的重要驱动力。面对技术浪潮，中小保险企业如何摆脱重投入的路径依赖，把 AI 从 “对话框问答工具” 转化为真正落地业务的实战能力，是行业普遍关注的现实课题。2025 年，鼎诚人寿依托轻量化 AI 架构、企业级知识库建设，落地多项智能体应用，为中小险企 AI 建设探索出可参考的实践模式。步入 2026 年，公司智能化建设实现关键跃升，推动 AI 能力从单纯 “回答问题” 转向自主 “执行任务”，通过 AI 与 RPA 深度融合重塑业务流程，走出一条自主可控、业务共创的智能化进阶之路。
据统计，截至 2026 年 7 月，鼎诚人寿已上线 12 个智能体，累计调用使用量达到 23764 次，业务范围覆盖运营、人事、财务、法务、合规、信息技术等多个内部领域；RPA 平台落地十余项指令型助手，累计运行 26995 次，服务总分公司十余家业务单位，累计节约人力投入近 800 人天，技术赋能的实际价值持续显现。
AI 与 RPA 的协同联动，构成鼎诚人寿智能化建设的核心能力底座。两者定位互补、协同发力：AI 作为智慧助手，擅长处理复杂理解、分析研判类工作；RPA 作为指令型助手，专注系统操作、标准化流程、重复性事务的自动执行。二者深度融合，构建起 “智能决策 + 自动执行” 的业务闭环，打破过去 AI 仅停留在问答咨询的局限，将技术能力嵌入业务全流程，为高频、规则清晰的业务环节规模化提效筑牢技术根基。
为夯实自动化能力根基，鼎诚人寿自主研发新一代 RPA 自动化平台，打造自主可控的统一技术底座，兼顾数据安全管控与系统迭代能力。平台搭建全链路可视化监控体系，对自动化任务运行状态实时监测，保障各类流程稳定可靠；引入低代码开发模式，降低业务部门参与门槛，改变过去技术部门单向开发的模式，形成业务需求与技术开发双向协同共创的全新机制。与此同时，平台打通 RPA 与 AI 的能力接口，联动知识库、智能体、文本识别、文档解析等多项能力，推动自动化从简单固定脚本执行，升级为具备理解能力的智能化作业。
坚持业务导向，鼎诚人寿围绕办公运营、客户服务、合规管控等高频痛点场景，搭建多元化智能体矩阵，让智能化真正融入日常工作流程。 在合规质检领域，双录智能质检智能体聚焦双录质检工作量大、标准严格的业务痛点，依托智能算法完成批量自动初筛，替代大量机械重复的人工审核工作，质检结论与人工审核结果一致性超过 80%，有效释放质检人力。
面向客户服务场景，公司打造 AI 客服机器人、AI 坐席助手、AI 小结三大客服智能体，上线以来累计承接 3977 场会话，处理消息近 2.3 万条，为客服一线人员提供有力支撑。
针对内部制度查阅繁琐的痛点，制度助手智能体实现 RPA 与 AI 创新融合：由 RPA 自动从 OA 系统完成制度文件检索、下载归集，经过数据清洗沉淀至企业知识库，再由 AI 智能体提供智能问答服务，完成制度采集、知识沉淀、智能咨询的完整闭环，改变员工手动查找文件的传统模式。
作为企业智能化核心交互入口，AI 小鼎模型持续迭代升级，交互能力从单纯文字问答拓展至图片、文档上传解析的多模态能力，可直接处理表格、各类文件与图片信息，为运营、人力、财务、制度管理等工作场景提供专业辅助。
鼎诚人寿的智能化实践表明，保险机构数智转型不在于追逐概念热点，核心在于直面真实业务痛点，搭建可落地、可验证、可持续的价值闭环。公司坚持从小切口高频场景切入，依靠业务共创提升应用适配度，依托平台能力实现快速复制，形成 “需求提出 — 技术共创 — 场景落地 — 效果验证 — 持续迭代” 的正向循环。AI 和 RPA 的融合，不只是技术工具叠加，更是企业业务流程、组织协同模式的深层次变革。通过自主可控平台底座、低代码共创机制、全场景智能体矩阵建设，保险企业能够在严守安全合规前提下，低成本敏捷推进智能化创新。
鼎诚人寿将继续秉持业务价值优先的原则，敏捷迭代打磨精品智能化场景，深化跨部门协同共创，推动智能化应用从点状试点走向规模化推广。随着 AI 与 RPA 技术融合持续深化，公司将进一步释放数据、流程、知识综合价值，为保险行业，特别是中小险企的数智化高质量发展，输出务实可复制的实践样本。
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