陕西
近日，北京警方成功侦破了一起非法经营案。涉案的犯罪嫌疑人瞄准贷款人对低利率贷款的需求，利用手中掌握的40多家空壳公司，在三年的时间里为贷款人违规套取国家政策性扶持贷款300多笔。这起案件的线索最初来自一笔金额为800万的个人经营性抵押贷款。
北京市公安局通州分局经侦支队副中队长 丛慧增：贷款人在银行申请了一笔抵押经营贷款，将自己名下的一套房产价值1000余万进行了抵押，后期银行对他持有的公司批贷800万元，却打到了另一家公司。我们查到这家公司没有任何实质性业务，属于一家空壳公司。
个人经营性抵押贷款，是指银行向个体工商户、小微企业发放的，以房产等资产作为抵押，用于其合法生产经营活动的贷款。作为国家支持中小微企业以及个体工商户的信贷工具，个人经营性抵押贷款的利率相对较低。因此，金融监管部门对该贷款的使用有着明确的规定，所贷出的资金必须服务实体经营。
然而经侦部门却发现，这笔800万元的贷款先被以购买大批量电脑的名义，打入了一家没有实质业务的空壳公司，很快又从这家公司转入了另一家空壳公司。这两家公司为同一名实控人所有。不但如此，当天这笔贷款又从第二家公司转到了一名女子的个人账户里。通过进一步调查警方发现，该女子与这笔贷款的申请人为近亲属。
北京市公安局通州分局经侦支队副中队长 丛慧增：经过对贷款人进行普法工作后，贷款人如实陈述自己通过助贷中介申请了抵押经营性贷款。在这个助贷公司的推荐下，贷款人认识了从事三方结算的嫌疑人赵某，最终帮助贷款人通过公转私的形式套取国家扶持性经营性贷款。
在完整固定涉案证据后，警方将涉案人员赵某等人抓获。经查，赵某等人瞄准贷款人对低利率贷款的需求，通过注册40多家空壳公司，编造虚假购销贸易合同等方式，帮助贷款人违规套取国家政策性扶持贷款，并通过向贷款人收取服务费牟利。目前赵某等人均已被北京通州警方依法刑事拘留。
北京市公安局通州分局经侦支队副中队长 丛慧增：通过所谓的公转私套取经营性贷款，资金没有流入企业的日常生产经营，会导致真正需要资金的小微企业贷不到钱款。
这种违规套取国家政策性扶持贷款的行为，不仅损害了小微企业的切实利益，更违背了贷款政策制定的初衷。警方表示，任何单位、个人未经国家金融监管部门批准，不得违规开展资金划转、公转私等资金结算业务，此类行为均涉嫌非法经营犯罪。
警方提醒广大市场经营主体、市民群众，切勿参与、委托此类违规资金流转业务；相关企业切勿贪图私利承接该项灰色业务，自觉守住经营法律底线。
来源：央视新闻 B48
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