四川
继新开户环节要求确认资金来源为境外合法渠道后，有在港银行已开始对部分存量内地投资客户启动资金来源声明程序。
《每日经济新闻》记者（以下简称每经记者）获悉，汇丰香港近日已陆续向部分内地存量投资客户发出通知，要求其于9月12日之前通过汇丰香港App提交《开立/维持账户之声明书》，并更新联系信息。声明书内容包括确认投资活动资金来自中国内地以外地区的合法来源、银行可应执法或监管机构要求披露个人资料等。
通知还提到，若未能在8月20日前提交声明书，投资相关服务可能被暂停；若在9月12日之前仍未提交，投资相关服务可能被终止。
对此，8月18日，汇丰发言人独家回复每经记者称：“我们在管理投资客户关系时，会遵循相关监管要求。因此，我们邀请相关中国内地投资者提供自我声明，并确认其在‘了解你的客户（KYC）’及‘客户尽职调查’中提供的信息为最新且有效。此举有助于我们持续为客户无间断地提供服务。”
汇丰方面强调，此次最新的声明要求仅适用于投资服务客户。
每经记者获取的汇丰声明书显示，内地投资者需确认至少6项声明，核心内容包括：
1、所有用于支持汇丰香港账户投资活动及相关结算的资金，均为来自中国内地以外的合法来源；
2、确认开户文件真实、准确、完整及真确无讹，未曾因使用可疑或伪造文件被其他机构关闭或暂停账户；
3、承诺资料变更后7个工作日内通知银行；
4、确认银行可应执法或监管机构要求披露个人资料等；
5、声明将使用本人名义在香港持牌银行账户作结算用途；
6、确认若资金来源其后被认定不合法或违反内地资本管制法规，汇丰可关闭账户等。
此次行动源于香港金融管理局（以下简称香港金管局）于5月22日向所有注册机构发出通函。通函明确要求，相关机构必须立即采取行动，对过去三年内的开户记录进行内部核查，识别并关闭使用可疑或伪造文件开立的投资账户。与此同时，长期零结余且无交易的不动投资账户也将面临清理。对于截至2026年5月22日余额为零、且过去12个月无任何客户主动交易的“零结余不动投资账户”，香港金管局亦要求在3个月内完成识别。机构须联系客户，重新确认“了解你的客户”资料，并取得书面声明及指定银行账户信息。若未能在6个月内完成上述程序，账户同样面临关闭。
对于有意新开投资账户的内地投资者，注册机构必须取得客户的书面声明，确认投资资金均来自中国内地以外的合法来源，且未曾因使用可疑或伪造文件而被其他持牌机构关闭或暂停账户。
今年6月初，每经记者从香港汇丰银行处获悉，线上申请资料显示，内地投资者在申请开户时会弹出一份名为《开立投资户口声明书（仅适用于中国内地投资者）》的特定文件，只有勾选并确认该声明，才能继续申请。
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记者|李旭馗
编辑|张锦河 魏官红 杜恒峰
校对|程鹏
封面图片来源：每经媒资库
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