明知钱是走私冻肉赚的，还帮他转到国外去投资，后果有多严重？

昨天下午，一个做冷链物流的老板从郑州打来电话，声音里满是懊悔：“徐律师，我一个朋友是做走私冻肉的，这几年赚了不少钱。他找我帮忙，把钱转到国外的账户，说是要去投资海外房产。我知道他的钱来路不正，但还是帮了他，前后转了大概600万。现在他被抓了，我也被牵连进来。我知道自己错了，就想问问，我这种情况后果有多严重？”

明知钱是走私冻肉赚的，还帮他转到国外去投资，后果有多严重，这个问题我每年要被问好多次。很多老板搞不懂的是——我只是帮忙转个钱，怎么就成了重罪？这里面的门道，跟洗钱罪的量刑档次和“跨境转移”的加重情节有关。

一、这种行为，构成什么罪？

答案是：构成洗钱罪，而且是情节严重的情形。

根据《刑法》第191条的规定，洗钱罪的上游犯罪包括走私犯罪。你明知道朋友的钱是走私冻肉赚的，还帮他转移到境外，这完全符合洗钱罪的构成要件。

而且，你帮他转到国外去投资，属于“跨境转移资产”，这是洗钱罪中比较严重的情节。

我前年代理过一个案子，一个老板帮走私的朋友转了800万到澳洲买房。最终，他被以洗钱罪判了七年。

很多老板搞不懂的是——我只是帮他转个钱，他自己也参与了，怎么我就成了重罪？但法律上，你明知是赃款还帮忙转移，就是在帮助犯罪分子洗白资金。跨境转移的性质尤其恶劣。

二、洗钱罪的量刑有多重？

洗钱罪的量刑分为两档：

第一档：五年以下有期徒刑或者拘役。
适用于一般的洗钱行为。

第二档：五年以上十年以下有期徒刑。
适用于情节严重的洗钱行为。

你帮朋友转600万到国外，属于“情节严重”，法定刑五年以上。

我处理过一个案子，一个老板帮朋友转了400万到香港，被认定为一般情节，判了三年。

另一个案子，一个老板帮朋友转了700万到美国，被认定为情节严重，判了六年。

三、什么情况下，后果会更严重？

以下几种情况，你的后果会更严重：

第一种情况：你帮朋友投资的是敏感领域。
比如房地产、矿产资源、军工技术。这些领域涉及国家安全，判罚会更重。

第二种情况：你多次帮朋友转移资金。
如果你不是偶尔一次，而是多次、长期帮朋友转移资金，那就会被认定为职业洗钱。

第三种情况：你从中获利了。
如果你因为帮忙转移资金收取了手续费或者好处费，那你的主观故意就更明显了。

第四种情况：你帮朋友规避外汇管制。
如果你在转移资金时，使用了地下钱庄、虚假贸易等手段，那你的责任会更重。

我前年代理过一个案子，一个老板帮朋友转了1200万到加拿大，用于购买农场。他还从中收了2%的手续费。最终，他被以洗钱罪判了八年。

四、如何争取较轻的处罚？

如果你现在正面临这个问题，以下几个方向值得重点考虑：

第一个方向：主动退缴赃款。
如果你能协助公安机关追回转移到境外的资金，主动退缴，可以大幅减轻处罚。

第二个方向：争取自首认定。
如果你在被查获之前主动投案，可以争取自首认定。

第三个方向：争取立功表现。
如果你能提供其他犯罪线索，帮助公安机关破获其他案件，可以构成立功。

第四个方向：认罪认罚。
在检察院阶段签署认罪认罚具结书，可以争取到10%到20%的量刑折扣。

五、被查了，现在该怎么办？

如果你现在正面临这个问题，以下几个做法值得认真执行：

第一个做法：立即停止所有资金转移行为。
不管你现在还有多少赃款没有转移，一律停止。

第二个做法：主动配合调查。
如实回答警察的问题，提供你所知道的全部信息。

第三个做法：协助追回赃款。
如果你知道赃款在境外的具体位置，主动提供给公安机关。

第四个做法：争取取保候审。
如果你没有社会危险性，可以争取取保候审。

六、如何避免以后再发生这种事？

以下几个做法，可以帮助你避免以后再发生这种事：

第一个做法：不要碰任何来路不明的钱。
不管是亲戚还是朋友，只要钱来路不正，一律拒绝。

第二个做法：不要帮人跨境转移资金。
跨境转移资金是洗钱的高危行为，风险极大。

第三个做法：问清楚资金来源。
如果有人让你帮忙转钱，先问清楚钱从哪里来。如果说不清楚，坚决拒绝。

第四个做法：遇到可疑情况，主动报警。
如果有人让你帮忙转钱，你觉得不对劲，可以主动报警。

现阶段能做的3件事

第一，立即停止所有资金转移行为，并主动配合调查。
如实回答警察的问题，提供你所知道的全部信息。

第二，协助公安机关追回转移到境外的赃款。
如果你知道赃款的位置，主动提供。

第三，尽快找律师介入，评估你的量刑风险。
律师会根据你的转移金额、转移方式、是否获利，综合判断你可能的刑期。

每个案子情况不同，以上只是通用分析，具体到个案还需要看你的转移金额、转移方式、是否获利等因素。如果你现在正面临这个问题，别慌，也别以为“只是帮忙转钱”就没事，主动配合、主动退赃，才是最好的自救方式。

徐宝同律师团队，16年专注进出口行业刑事风险防范与辩护，懂进出口，更懂辩护。如有疑问，可以联系我们，获取更有针对性的建议。