北京
为切实守护群众财产安全，筑牢辖区金融安全屏障，招商银行淮北分行始终坚持“金融为民”理念，以精细化柜面风控、温情化金融服务、高效化警银联动，常态化抓实电信网络诈骗防范治理工作。近日，招商银行淮北分行凭借敏锐的风险识别能力与有温度的极致服务，成功拦截一起色情刷单诈骗，为客户挽回经济损失11万元。
近日，招商银行淮北分行营业部柜面员工在为客户办理大额取现业务时，系统触发受害人异常预警提示。工作人员在尽职核查过程中，敏锐发现多处可疑风险点：客户资金源自个人贷款放款，用途为房屋装修，却执意大额现金支取，与常规装修资金转账结算习惯明显不符；同时客户办理业务期间神情紧张、频繁查看手机，行为状态异常。
不同于简单取款业务的常规处置方式，该行工作人员秉持极致服务理念，坚持温情沟通、审慎核查，耐心询问客户资金用途、交易流向及日常消费情况。在细致交流中，工作人员发现客户前后表述矛盾、言辞含糊，被诈骗风险隐患极高。为坚决守住群众资金安全底线，网点第一时间启动反诈应急处置流程，迅速对接96110反诈专线，联动辖区花园派出所民警到场协同处置。
银行工作人员与公安民警通力劝导客户。
经公安民警现场核实，该客户此前浏览不良网站，陷入刷单类电信诈骗，累计被骗充值金额已达30余万元。本次大额取现操作，完全是按照诈骗分子指令执行，计划将现金转移交付，属于典型的被骗被动转赃行为。彼时客户深陷骗局、认知偏差，仍执意按照诈骗分子要求办理取现，反诈劝阻工作阻力较大。
面对身陷迷局的客户，该行工作人员摒弃生硬劝阻模式，坚持教育疏导与温情安抚并重。通过讲解真实反诈典型案例，细致拆解色情刷单诈骗作案套路，逐条纠正客户错误认知，耐心普及电信诈骗法律风险与财产损失危害。在银行工作人员与公安民警的通力劝导下，客户最终彻底认清骗局本质、幡然醒悟，主动放弃取现操作，本次成功拦截涉诈风险资金11万元。
此次反诈成功拦截，是招商银行淮北分行常态化落实反诈风控职责、深化警银联动治理成效的生动缩影。下一步，该行将持续立足金融本职，以极致服务赋能反诈治理，不断织密柜面风险防控网络，常态化开展反诈精准宣教，持续提升可疑交易识别、涉诈风险劝阻处置能力，用专业、暖心、高效的金融服务筑牢群众资金安全“防护墙”，全力守护辖区金融秩序与百姓财产安全。(汪元昕 文/图)
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