平安银行揽获《亚洲银行家》14项大奖 对公零售双线数智化成果集中落地

近日,国际权威财经媒体《亚洲银行家》(The Asian Banker)2026年度奖项评选结果揭晓。平安银行在金融科技、零售金融、交易金融、风险管理等领域持续深耕,在评选中揽获14项大奖。值得关注的是,平安银行已连续多年在这一国际权威评选中获奖,印证了其以科技驱动高质量发展的综合金融实力。

从资金效率到风险防线

AI贯穿对公服务全链路

在宏观经济政策调整与行业息差收窄的双重影响下,国内存款利率持续下行。在此市场环境下,企业资金管理面临突出矛盾:既要保证资产流动性以应对经营需求,又要避免资金闲置导致收益损耗,而调拨滞后往往进一步加剧资金损失。针对这一痛点,平安银行打造了“财富管理测算模型”,该模型融合AI预测分析、自动化资金配置与实时流动性管理,相当于为企业搭建了一套资金智能调度体系,可将资金利用率提升40%,在收益性与流动性之间实现更优平衡,获得“亚太最佳现金管理技术项目”。

大企业的痛点不止于单一产品的优化,而是上百个账户、多币种头寸、复杂收付款节奏的系统性管理。平安银行的企业司库数智管理方案——数字财资平台,整合跨行直联、GFIX司库直联、SWIFT代理、RPA机器人等服务,实现集团跨行资金集中管理与自动结算,保障资金安全与流动性。在此基础上,还针对供应链、票据、跨境等不同业务场景做了专项优化,并嵌入数据分析与决策支持功能。目前,平安数字财资已服务超5000家集团客户,对接500余家银行及千家生态伙伴,管理资金规模达数万亿元,获得“中国最佳资金管理解决方案”。

部分企业烦恼是收款渠道太碎、对账太烦。平安银行推出“慧收款”产品,围绕企业收款数字化转型需求,通过全渠道聚合支付能力整合银行转账及微信、支付宝等多种支付方式,以零门槛即开即用模式降低企业接入成本,同时构建自动对账与实时通知机制,实现收款、对账与业财协同一体化闭环。新增签约对公客户超十万户,对公新开户渗透率约五成,拿下了“中国最佳收款解决方案创新项目”。

传统CRM长期受困于一个尴尬——客户信息散落在不同系统,经理人大量时间耗在事务性工作上,而关键的经营决策往往只能依赖个人经验。“对公客户关系智能平台”将超10亿条业务数据整合起来,AI能力嵌入尽调报告、动态调整定价、实时推送线索,打通内勤与外勤的协作闭环,实现“一个智能中枢、双端协同平台、三大赋能体系”。平台覆盖全行42家一级分行、覆盖百万级对公客户的经营管理,年释放1,500人月工作量,商机转化率达31%,投资回报率约1,500%,获得“中国最佳客户关系管理技术项目”。

客户经营之外是另一道防线。“对公贷后AI应用项目”面对的是贷后管理最棘手的部分——作业效率低、标准化不足、风险识别滞后。项目覆盖对公贷后全流程核心场景,实现7×24小时智能化监控,监测覆盖率超99%,风险识别时效性提升约80%,年节省成本约1,100万元,获得“中国最佳企业风险技术项目”。

在项目中针对AI与人如何分工协作——让平安银行同时拿下“中国人机协作成就奖”:将AI驱动和人机协同有机统一,报告准备效率提升约75%,人工监测排查工作量减少约60%,关键风险漏报率降低约70%,提升了AI辅助决策可靠性和可审计性,助攻管理人员从“数据搬运工”到“风险决策者”的角色转变。

本次奖项评选中,平安银行的“同业数智生态项目”获得“中国最佳AI驱动产品创新”。使用统一的数据基础、模型平台和知识库,对内通过“同E家平台——智能经分”提升经营分析时效60%,对外通过“行E通平台——智能小E”提升业务操作效率67%,形成内部研究支持与外部服务交付相互强化的产品创新模式。

从产品到渠道

零售业务的全方位数字化跃升

零售业务的诸多场景同样被数字化一一触及。买车贷款看似简单,背后却需要精准的信用评估、高效的审批流程以及覆盖全生命周期的风控能力。“汽车金融数智化平台”依托AI驱动的风险分层机制,让服务从新车延伸到二手车、车辆抵押贷款等全群体,一举拿下“亚太最佳汽车贷款产品”。

汽车金融的竞争力,很大程度上取决于信用评估的精度和效率。平安银行的做法是对风控体系实施全面重构,将大模型AI信用评估确立为贯穿汽车贷款全生命周期的核心基础设施。这套体系显著提升了信贷决策的精准性和自动化水平。凭借这一升级,“汽车金融数智化平台”获得“亚太最佳数字化信用评估项目”。

贷款审批、验车、抵押办理——传统汽车消费贷款的三个环节,每一步都意味着等待和人力投入。平安银行构建覆盖贷前营销、智能审批、抵押联网及风控管理的数智化平台,通过人工智能等技术推动贷款流程线上化,在汽车金融专属技术深度及多项行业首创能力方面具备显著优势。因此获得“中国最佳数字化消费贷款服务”。

营销端同样有AI的身影。银行过去在内容产出有两个困扰:要么人力有限产出不够,要么外包出去质量不可控。“乌托邦愿景”数字营销平台打通了创作、审核、分发全流程,原本一周的工作量仅需半小时内即可完成,文案、图片、视频、数字人都能规模化生成,并内置合规管控机制,获得“亚太最佳零售银行生成式AI应用”。

跨境服务是另一个高频场景。留学缴费要跑柜台、外籍员工薪酬购汇流程繁琐、跨境代发到账慢——这些看似琐碎的麻烦,构成了大量用户的真实痛点。平安银行把“兑、汇、投”串成一体化综合服务,线上化率达97%,累计让利客户近千万美元;“跨境支付通”实现内地与香港资金7×24小时秒级到账,获得“中国最佳外汇服务”。

网点这个最传统的服务终端同样在被重新定义。依托大数据+AI技术支撑, “队伍综合业绩视图”整合七大业务条线数据,交易后分钟级更新团队成员业绩表现。系统每日节省4小时的数据采集时间,年节约成本约500万元,该项目两个月覆盖4万用户,获得“中国最佳网点数字化项目”。一个轻量级工具,解决的是数据采集费时费力、绩效口径五花八门、管理信息透明这些老问题。

运营效率方面,凭借大数据+AI驱动,“基于AIGC的智能客户画像生成系统”获得“中国最佳运营流程自动化AI解决方案”。系统通过意图记录、RAG检索增强和人工复核,把分析周期从5人/天的工作量压缩到0.1人/天。在橙e贷A/B测试中,营销转化率提升20%。智能技术最终的价值,不在于它有多先进,而在于它能不能在真实业务中创造出可量化的结果,平安银行用实践踏出一条可量化的价值之路。

据悉,《亚洲银行家》成立于1996年,其奖项计划是全球金融业最具权威性和影响力的评选项目之一,也是亚太地区首个系统化金融奖项评选体系,以评选规则严格、评审标准透明著称。平安银行多年来持续在该评选中获奖,印证了其数字化转型与业务创新能力获国际权威认可。

平安银行持续以科技创新为核心引擎,推动全业务线的智能化、数字化升级。以更加便捷、高效、智能的金融服务回馈客户,同时积极践行普惠金融与社会责任,为中国金融业的高质量发展贡献更多平安力量。