6月：工行、建行等收涉IT罚单，青岛农商等中小行进入被罚前十

来源：21世纪经济报道

今年6月，金融监管部门对银行、保险等金融机构继续保持高压态势。央行、金融监管总局、证监会、国家外汇管理局及交易所五大监管机构共向金融机构开出760张罚单，合计罚没金额约1.62亿元。其中，银行仍为处罚"重灾区"，以450张罚单、1.33亿元罚没金额占据绝对大头。

6月有17张罚单剑指虚增存款或贷款，3家银行及相关责任人被罚，其中工商银行长春分行因冲时点发放贷款虚增存贷款规模被罚款30万元，中国邮政储蓄银行商洛市分行因发放无指定用途的个人贷款虚增存贷规模被罚款35万元。

此外，6月有多家大行因“重要信息系统管理”问题收到罚单，被罚的违规行为包括重要信息系统投产变更风险管控不到位、重要信息系统应急管理不足、灾备恢复能力建设不足等。

一、6月不同类型金融机构处罚情况

从上半年整体趋势来看，2026年1至6月，金融机构累计被开出5096张罚单、罚没金额约13.49亿元。其中，2月罚没金额最高，达3.14亿元；6月罚没金额约为1.62亿元，较5月的1.27亿元环比增长约27.56%，处罚力度有所回升。

从监管机构来看，金融监管总局及其派出机构开出的罚单数量最多，共计679张，罚没金额约1.19亿元，环比分别增加18.91%、30.77%。央行及其分支机构开出的罚单数量为35张，环比减少33.96%，但罚没金额达3363万元，平均单张罚没金额约96万元，单张罚没金额不低。此外，证监会开出31张罚单，环比减少42.59%。外管局开出14张罚单、罚没约833万元。

6月银行罚单数量和罚没金额均有所回升，收到罚单450张，环比增加30.06%，合计罚没金额1.33亿元，环比增加30.39%。保险行业收到罚单265张，合计罚没金额2341.3万元，环比略减少。券商收到7张罚单，环比减少68.18%。理财公司、消费金融公司分别收到5张、2张罚单。

二、6月大额罚单

6月金融机构有两张罚没金额超过500万元的大额罚单，其中中信银行收到第一大罚单，罚没金额超过1000万元，主要涉及贷款与信用卡业务管理不审慎，5名相关责任人也同步被处罚。

苏州银行收到第二大罚单，罚没金额760.97万元，被查出的违法违规行为包括违反网络安全管理规定、违反数据安全管理规定、违反反洗钱法，以及违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定等，被央行江苏省分行警告、通报批评，没收违法所得39.95万元，罚款721.02万元。

三、6月金融合规典型案例

1、中信银行台州分行因代客操作外汇衍生品交易等被罚款40万元

金融监管总局网站公布的行政处罚信息显示，中信银行因违规保管使用客户已签章的空白凭证，并代客操作外汇衍生品交易，被台州金融监管分局罚款40万元，相关责任人王思洁被警告。

2、串通被保险人骗取保险金！阳光人寿原一分支机构代理人被禁业5年

金融监管总局网站公布的行政处罚信息显示，原阳光人寿保险双鸭山中心支公司集贤营销服务部代理人佟艳因串通被保险人骗取保险金被禁止进入保险业工作5年。

《保险法》第一百三十一条规定，保险代理人、保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中，不得欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人，不得隐瞒与保险合同有关的重要情况，不得串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金等。违反上述规定，由保险监督管理机构责令改正，处五万元以上三十万元以下的罚款；情节严重的，吊销业务许可证。

四、6月金融合规特点

1、17张罚单剑指虚增存款或贷款，3家银行及相关责任人被罚

据不完全统计，6月金融机构共有17张罚单涉及虚增存款或贷款，环比增加183.33%。违规行为包括违规虚增存款、发放无指定用途的个人贷款虚增存贷规模、冲时点发放贷款虚增存贷款规模等。除了机构处罚以外，不少相关责任人也被处罚。

其中工商银行长春分行因冲时点发放贷款虚增存贷款规模被罚款30万元，相关责任人张辰宁、马龙、项赫楠、叶洪生、刘恋、李宁、高绅赫被警告。

中国邮政储蓄银行商洛市分行因发放无指定用途的个人贷款虚增存贷规模被罚款35万元，相关责任人李琰、张杭子、郭力、任培源、黄宝被给予警告。

江苏银行无锡分行则因违规虚增存款、票据业务管理不到位等违法违规行为被罚款160万元，并没收违法所得17.3175万元。时任江苏银行无锡分行风险合规部总经理唐玮违规虚增存款、对公贷款业务管理不到位被警告并罚款6万元，时任江苏银行无锡分行公司业务部业务管理团队经理杜晓军因对公贷款业务管理不到位、违规虚增存款、票据业务管理不到位被警告并罚款6.5万元。

2、重要信息系统风险管控相关罚单增多，多家大行被罚

据不完全统计，6月金融机构涉及信息系统的罚单有5张，此前此类罚单不多，5月仅1张罚单涉及信息系统。

6月金融机构信息系统相关罚单主要涉及重要信息系统投产变更风险管控不到位、重要信息系统对外服务异常事件应报未报、重要信息系统应急管理不足、灾备恢复能力建设不足等违法违规行为。

被处罚的银行包括工商银行、建设银行、交通银行、天津银行等。其中工商银行因重要信息系统投产变更风险管控不到位、未按规定报告重要信息系统突发事件等被罚款105万元，建设银行除了重要信息系统投产变更风险管控不到位外，还被查出重要信息系统应急管理不足等。交通银行因灾备恢复能力建设不足、重要信息系统应急管理不足等被罚80万元，天津银行因重要信息系统对外服务异常事件应报未报被罚款20万元。

五、金融机构处罚排名

6月合计罚没金额最多的银行是中信银行，主要由于中信银行收到一张超千万元的大额罚单。工商银行合计罚没金额排第二，合计被罚没1227万元。中国银行合计罚没金额排第三。

中小银行苏州银行、青岛农商行合计罚没金额也进入前十，6月被处罚的力度不小。

6月非银机构罚没金额最多的是太平财产保险，合计罚没金额401万元，青银理财合计罚没金额205万元，排第二，中国人民财产保险合计罚没金额198万元排第三。

除了保险公司和理财公司外，还有金融租赁公司中铁建金融租赁和券商东吴证券合计罚没金额进入非银机构罚没金额前十。