北京
自2019年以来，一个名为CoinEx的加密货币交易所，被指为伊朗关联方转移了超过38.4亿美元的资金。这一数字眼下正成为美国参议院两位重量级议员激烈交锋的焦点——而交锋的核心，是一部名为《清晰法案》的加密货币监管立法。
7月1日，怀俄明州共和党参议员辛西娅·卢米斯在社交平台X上公开回击马萨诸塞州民主党参议员伊丽莎白·沃伦对《清晰法案》的批评，要求对方“停止这些毫无根据的攻击”。卢米斯的怒火，源于沃伦此前指责该法案在反非法金融方面存在漏洞。而在卢米斯看来，这部法案不仅没有漏洞，反而内置了至少16项非法金融防护机制。
卢米斯逐条列出了法案的关键条款。首当其冲的是第201条，该条款直接将1970年颁布的《银行保密法》及配套的反洗钱规定延伸到数字资产领域。《银行保密法》的核心要求，是银行和金融机构必须协助政府机构发现并预防金融犯罪——一旦这套框架被强制应用在加密货币服务商身上，意味着交易所和钱包提供商将承担与传统银行几乎同等的合规义务，例如客户身份识别、大额交易报告和可疑活动申报。
随后，卢米斯重点指出了第303条。该条款授予美国财政部一项强力权限：如果判定某个外国司法管辖区的数字资产交易构成“洗钱担忧”，财政部可以监控、限制甚至完全禁止与该司法管辖区有关的数字资产交易。值得注意的是，卢米斯在推文中特意将这项条款与伊朗挂钩，直接使用了“新制裁措施直指伊朗”的表述。这意味着一旦《清晰法案》获得通过，财政部将拥有法律授权，对认定为洗钱高风险的地区实施即时的链上资金流拦截。
第305条则从执法实操层面给出工具。这项条款允许执法机构要求加密货币交易所和稳定币发行商，对涉嫌与非法活动有关的交易进行延迟处理。通俗地说，就是执法部门可以通知平台“暂时不要放行某笔转账”，从而为追踪和冻结可疑资金争取时间窗口。这种“先冻后查”的
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