北京
一、集资诈骗个案案情简介
据新浪财经网等消息，某公司销售人员因涉“集资诈骗”被当地公安机关立案侦查并刑事拘留。综合媒体新闻披露的案情，其涉案主要行为包括：
1.利用销售方面绩优人设，彻底打消客户方警惕
2.承诺超高息，拆东墙补西墙
3.伪造公司抬头文件、假公章
4.资金全部进个人账户，体外循环，脱离公司监管
二、非法集资的定义与特征
根据《防范和处置非法集资条例》第二条“本条例所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。”非法集资的主要特征可概括为四点：
非法性，指未经有关部门依法批准，或者借用合法经营的形式吸收资金 。
公开性，指通过媒体、推介会、传单、短信等途径向社会公开宣传 。
社会性，指向社会公众即社会不特定对象吸收资金，而非仅限亲友或单位内部。
利诱性，指承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
三、非法集资的相关法律后果
1、参与集资，损失自担。根据《防范和处置非法集资条例》第二十五条“......因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。”
2、若涉集资诈骗，需担刑责。根据《刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处7年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
四、非法集资等非法金融活动的风险提示
当前，民间投融资养老、民间标会、黄金托管、涉农、虚拟货币、稳定币、区块链、消费返利、影视投资、高科技等为噱头的非法集资风险较为典型，以及利用 APP、社交媒体、短视频平台开展非法金融活动的新模式手段不断演化，具有相当强的迷惑性。
我们在保持高度警惕的同时更要做到“三个一律”：一律挂断索取个人信息的陌生来电、一律拒绝承诺高额回报的集资推介、一律不点击不明链接。
远离非法集资等非法金融活动！守住钱袋子，护好幸福家！
（和谐健康福建分公司）
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