内蒙古
轻信虚假网贷刷流水
出借银行卡沦为电诈帮凶
不少群众轻信网络贷款捷径
为顺利放款听从
所谓“客服”指令刷流水
殊不知
出借个人银行卡的行为
已然触碰法律红线
沦为电信网络诈骗的帮凶
简要案情
2026年6月23日，商都县公安局反诈中心在工作中发现一起涉诈线索，经细致核查发现，辖区居民赵某某名下银行卡资金流水异常，存在重大涉诈嫌疑。
民警立即开展落地核查、信息研判和案情梳理，全面查清违法事实。经查，赵某某因急需办理网络贷款，被虚假贷款平台客服骗取信任，对方以银行卡流水不足、无法放款为由，诱导其通过刷流水提升账户资质。急于贷款的赵某某未辨别真伪、缺乏反诈防范意识，擅自将本人名下4张实名银行卡交由诈骗分子使用，为电信网络诈骗活动提供资金结算帮助。
经核查，赵某某出借的4张银行卡均已涉案，先后关联全国各地市多起电信网络诈骗案件，成为诈骗团伙转移、洗白赃款的工具，为电诈违法犯罪活动提供了便利条件，社会危害隐患突出。
赵某某非法出借个人银行卡，为诈骗团伙结算赃款、转移涉案资金的行为，已违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》相关规定，属于涉“两卡”典型违法行为。依据相关法律法规，商都县公安局依法对赵某某作出行政处罚。
当前，电信网络诈骗手段不断翻新，以“提升贷款流水”“刷信用放款”为诱饵，诱导群众出借、出租银行卡的诈骗套路频发多发。很多群众误以为只是简单帮忙操作，不会触犯法律，实则在无形中参与洗钱活动，成为电诈犯罪的“工具人”，不仅个人账户受限、征信受损，还将承担相应法律责任，得不偿失。
下一步，商都县公安局将持续聚焦涉“两卡”违法犯罪整治工作，坚持不漏一案、不漏一人，始终保持对出租、出借、出售银行卡、电话卡违法行为的高压严打态势，坚决斩断电信网络诈骗资金链条。同时，商都县公安局将持续深化以案释法反诈宣传，结合典型案例普及反诈法律知识，精准揭露各类涉“两卡”诈骗套路。在此郑重提醒广大群众：个人银行卡、支付账户、电话卡仅限本人使用，切勿轻信陌生网贷话术、贪图小额报酬，随意出借、出租、出售个人账户信息。务必妥善保管个人金融账户，守住法律底线，坚决杜绝参与各类涉诈洗钱行为，避免不慎沦为电诈帮凶，承担法律后果。
编辑 | 集宁佰事通
来源 | 乌兰察布市场监管
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