江苏
近期，民生银行宿迁分行营业部依托高度的风险敏锐度与规范严谨的合规风控流程，成功拦截一起电信网络诈骗涉案资金划转，全额保住群众涉案款项，切实筑牢金融反诈防线，有力守护广大市民财产安全。
2026年4月20日，客户吴某前往民生银行宿迁分行营业部柜台，申请解除账户管控，要求恢复账户资金的正常收付与支取功能。该行厅堂服务经理接到客户解控申请后，严格遵循反诈管控及账户风险处置的相关规定，第一时间对客户开展尽职调查与交易问询，全面核查账户近期交易流水，核实资金来源及交易背景。在与其交易对手程某沟通了解到，其前期自行申请网络贷款，后续收到贷款客户经理发送的含链接短信，被要求通过该链接进行还款。其按照提示点开链接操作时，页面显示在线客服、贷款产品名称及收款人账户信息，遂按照页面指引完成转账操作；当日再次尝试进入该链接时，页面显示空白，无任何有效信息，程某明确表示将就此情况向公安机关报警处理。经上述全面核查，客户吴某所述资金交易背景与实际情况严重不符，账户资金来源存在风险，符合可疑交易认定标准。我行依规拒绝解锁，并立即严格按照反洗钱及反诈工作要求，将该客户及账户相关可疑交易信息，正式上报可疑交易，并对客户开展全面反诈风险提示，客户随后离开。当日中午12点18分，该账户被公安刑侦直连冻结。
此次成功拦截涉诈资金，是民生银行宿迁分行常态化反诈工作的生动体现。下一步，该行将持续筑牢反诈防线，紧盯电信诈骗新手法、新风险，升级风控体系，提升精准防控水平；深化警银联动，完善协同处置机制，全力压降涉诈风险；创新宣传方式，做实做深反诈普及工作，推动反诈治理常态化、长效化。以严实举措守护群众资金安全，践行金融社会责任，筑牢安全稳健的金融生态防线。(民生银行宣)
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