广东
近日，建设银行惠州新圩支行依托分行强大的智能风控系统与一线员工敏锐的风险意识，成功拦截一起假借“海外仓”名义的跨境电信网络诈骗，为客户挽回经济损失7200美金。
案情回顾
客户黄先生（52岁）受抖音平台陌生网友诱导，登录仿冒的“海外仓管理系统”进行虚假投资。在前期投入1400美金并获取小额返利后，诈骗分子诱导其进行7200美金的大额转账。
处置过程
1.智能预警，精准阻断：建行系统实时监测到该账户存在异常跨境交易行为，立即触发风控模型，自动暂停其非柜面交易，从技术层面切断了资金外流通道。
2.严谨核实，抽丝剥茧：接到客户解控申请后，网点工作人员保持高度警惕。针对客户声称的“香港旅游”用途，工作人员严格执行“了解你的客户”原则，要求提供行程单及收款方证明。在客户无法提供有效佐证材料的情况下，工作人员并未简单驳回，而是转入深度劝阻流程。
3.上下联动，专业化解：惠州市分行专业团队全程介入指导，网点员工通过剖析同类案件特征，对客户进行精准反诈宣导。
成效与意义
最终，客户承认受骗事实并放弃转账。此次事件充分体现了建行惠州分行“科技+人工”双重防线的有效性。面对日益复杂的电信诈骗手段，建行始终坚持“风控前移”，在严格执行境外汇款审核的同时，通过有温度的服务引导客户识别风险，切实履行了国有大行的社会责任。
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