女子网恋“军官” 不慎沦为诈骗团伙洗钱“工具人”

近日，四川德阳警方成功破获一起跨区域电信网络诈骗案，全额拦截被骗资金20万元，及时为受害人挽回了经济损失。

4月2日13时左右，一名女士急匆匆走进德阳市区天山路一银行网点，声称要把卡上的20万元现金转到另一银行的卡上。工作人员询问得知，该女生姓邓，是南充籍人士，平时在成都生活。看到邓某是异地跨行转账，金额很大，而且非常着急，工作人员觉得有些蹊跷。

工作人员发现，邓某卡上的20万元是当天中午异地转入的，转账银行方是农行。虽然邓某声称这笔钱是朋友张某还她的，但工作人员觉得十分可疑。

最终，邓某在银行转账被拒，只得离开。与此同时，银行工作人员立即向警方报案。

接警后，德阳市、旌阳区两级公安部门反诈中心迅速展开调查，发现陪邓某来银行的还有一名陌生年轻女子，另外，邓某的女儿杨某也出现在德阳。

德阳市公安局反诈中心民警 廖文锋：异地到德阳市建行来取款，她收到这笔资金是20万元，非常巨大。同时她无法说出转账人的身份信息，根据我们以往的办案经验，我们判断这笔资金可能是涉诈资金。

相关信息显示，邓某等人又在德阳市区辗转了多家银行网点，最终在当天下午2点多，从沙河街一农行网点取出了这20万元现金。

德阳市公安局反诈中心民警 廖文锋：邓某当时以家里人生病急需用钱把钱取了出来，随后我们根据银行的取款信息，查到了这笔钱来自一个雅安的受害人张某(化名)，接着我们跟张某取得了联系，她表示自己遭受了电信网络诈骗。

民警立即展开摸排，约一小时后，锁定了邓某等人的落脚点。在一家位于德阳市区的酒店，民警将3人挡个正着。

德阳市公安局反诈中心民警 廖文锋：我们在现场挡获三名人员，并且拦截这20万元现金，为受害人挽回了一笔巨大损失。

贪小利上大当 切勿沦为洗钱“工具人”

四川雅安的受害人张女士，怎么会把钱转进了四川南充籍邓某的银行卡上？邓某等3人为何跑到德阳来异地转账取现？这3人中，陌生女子为何又被现场民警称为“车手”？这一连串疑问的背后，是诈骗团伙的跨区域电信网络诈骗伎俩。

民警介绍说，早在今年年初，诈骗分子就盯上了邓某的女儿杨某。原来，杨某通过网络交友，认识了一名自称是“现役军官”的男子。对方通过打造完美人设，逐步获取了杨某的信任，两人迅速建立了“网恋”关系。

德阳市公安局反诈中心民警 廖文锋：在案发不久前，这个人告诉她会有一笔“扶贫资金”转到她的银行卡内，需要杨女士将钱取出来，交给来自福建的邓氏。在取到这笔钱之后，她会有一笔非常可观的提成费用。

杨某虽觉有利可图，却也有几分小心。她找了母亲邓某的一张闲置银行卡，用来收这笔所谓的“扶贫资金”。对方为了逃避警方打击，特意要杨某同母亲邓某4月1日到德阳异地转账取款，届时会有一名“车手”邓某从福建赶来与她们汇合。

德阳市公安局反诈中心民警 廖文锋：邓某受到境外诈骗窝点指派来到德阳，一旦等到杨某取到钱之后，就把钱交给这个年轻的邓某，由她带回福建交给上家。

2日凌晨，母女二人和“车手”邓某在酒店碰头，等候转款到账的信息。而另一边，雅安市民张女士也在不知不觉中被骗。当天上午，张女士接到陌生来电，对方自称某短视频平台客服，告知其开通了每月自动扣费800元的项目，如需退订，要点击链接处理。

德阳市公安局反诈中心民警 廖文锋：她按照对方的指示，点击了一个链接，输入了自己的身份证、银行卡号以及手机验证码。

张女士自以为是在办理退订业务，不料手机瞬间被远程操控，卡内20万元存款被悉数转出，到了杨某提供的银行卡上。所幸，这20万元涉诈资金被全额拦截，第一时间返还给了受害人张女士。

目前，来自福建的嫌疑人邓某已被依法移交给雅安警方作进一步调查。

德阳市公安局旌阳区分局刑事侦查大队三中队中队长 张锐：民警提醒，收到自称客服要求关闭自动扣费功能的电话和短信，不要轻信；对方发来的不明链接，不要点击；不泄露个人银行卡及验证码；网络交友要谨慎，核实身份，不要帮人代收资金取现。切勿贪图小利，沦为诈骗分子的洗钱工具。