一季度银行业监管罚没超6亿元 数据治理成监管新焦点

21世纪经济报道记者 张欣

近日，企业预警通2026年第一季度银行监管处罚数据正式发布。数据显示，央行、国家金融监督管理总局、国家外汇管理局及派出机构一季度共开出罚单1724张，罚没金额合计6.14亿元，罚单数量与罚没金额均环比回落，监管保持高压态势的同时呈现精准发力特征。

本季度罚单中，监管机构严格落实“双罚制”，依法追究相关违法机构和个人的责任。处罚类型包括罚款、警告、禁止从事相关职业/工作等。一季度机构罚单695张、个人罚单1029张。对机构以罚款为主，对个人则以警告为主要处罚方式。大额罚单（单笔≥100万元）共127张，罚没金额3.62亿元，较上季度数量与金额均明显下降，监管处罚更趋精细化、靶向化。

值得注意的是，本季度违规领域呈现明显结构变化。信贷业务违规仍居首位，罚单1063张，贷款三查不尽职是主要问题。数据报送与治理违规罚单数量由2025年四季度的127张增至2026年一季度的252张，增幅高达98.43%，成为本季度最突出的监管重点，主要涉及数据不真实、不准确、违反金融统计规定等问题。

此外，反洗钱、支付结算、内控制度不健全等仍是高频违规领域。从处罚主体看，金融监管局罚单数量最多，达1314张，占比超过七成；央行开出365张，罚没金额2.55亿元，两家机构为监管处罚主力。外管局处罚45张，聚焦外汇业务合规。

机构分布方面，国有银行、农商行、股份制银行仍是受罚主力。其中国有银行罚单571张、罚没1.92亿元，数量与金额均居首位；农商行罚单471张，大额罚单数量领跑各类型机构，反映基层金融机构合规压力较大。

区域分布上，浙江、广东、江苏罚单数量位居前三，浙江以166张居首。罚没金额方面，浙江、上海、北京位列前三，浙江单季度罚没8067.93万元，成为处罚金额最高地区，东部经济发达地区金融活动活跃，监管覆盖更为密集。

整体来看，2026年一季度银行业监管延续严监管基调，罚单总量与金额环比回落，但处罚针对性更强。数据治理、信贷合规、反洗钱成为当前监管核心关注点，机构与个人同责的“双罚制”全面落地，推动银行业不断提升合规经营水平。