获央行感谢信 企查查以数智力量护航反洗钱工作

人工智能与数字化浪潮下，电信网络诈骗犯罪手法日趋复杂，不法分子常借助虚假身份与商业网络隐藏踪迹、转移资金，给反诈反洗钱工作带来不小挑战。为提升线索发现与资金拦截效率，我国多地反诈及金融监管部门积极引入科技力量，与犯罪分子开展一场“隐形数据战争”。

近日，企查查科技股份有限公司收到中国人民银行宁夏回族自治区分行反洗钱处发来的感谢信，对其在一项紧急任务中凭借科技实力提供的鼎力支持表示衷心感谢。信中指出，企查查在任务中充分展现出国内知名头部企业的责任与担当，其AI技术赋能下的服务能力，有力保障了工作任务的圆满完成。

这份感谢信的背后，是企查查以AI技术为核心，深耕商业大数据领域，以科技反诈赋能金融安全与社会治理的具体实践。作为国内领先的企业信用信息查询平台，企查查将AI算法深度融入多维数据分析体系，通过智能建模、风险识别、股权穿透等核心技术，构建起高效的科技反诈支撑体系，已成为助力各地反诈、反洗钱工作的重要技术力量，在全国范围内形成了多个可复制、可推广的科技反诈应用案例。

数据破局：让 "幌子公司" 无处遁形

电信诈骗黑色产业链中，犯罪分子常通过注册虚假公司（俗称 "幌子公司"）实施洗钱、转移赃款等犯罪活动。传统侦查手段难以快速穿透复杂的公司股权关系，而企查查凭借自主研发的千亿级企业全景数据库和智能分析算法，为执法部门提供了精准的 "数字探照灯"。

2025 年，公安部刑侦局官方视频号发布的一起案例颇具代表性：某市反诈中心发现一企业财务人员疑似遭受 "冒充老板" 诈骗，52 万元资金危在旦夕。辖区民警通过企查查快速检索企业信息，同步联系企业负责人，并驱车赶往企业，及时对财务人员进行了有效劝阻，避免了重大财产损失。

2023年，国内某地警方破获的特大跨境电信诈骗案，更彰显了数据赋能的巨大价值。该犯罪团伙通过设立数十家空壳公司掩盖非法资金流向，涉及境内外多地。办案人员利用企查查 "空壳扫描、股权穿透" 等功能，逐层解析企业关联关系，快速锁定 16 名犯罪嫌疑人，实现了全链条打击，为案件受害者挽回了巨额损失。"以前追查公司像大海捞针，现在通过数据画像能迅速摸清涉案企业脉络。" 办案民警的感慨，道出了技术变革带来的侦查效能提升。为此，当地警方向企查查赠送了 "警企密切同心协作，共建信息安全防线" 的锦旗。

这种突破得益于企查查构建的多维数据分析体系。在企查查总部，每天有超过数千万企业信用数据 "流经" 自主研发的数据中台，进行更新核验。这个覆盖全球6亿家市场经营主体、整合工商、司法、知识产权等 400 余项核心指标的超大型数据库，正在成为企业信用数据流通的新型基础设施。

生态协同：打造社会治理共同体

在推进国家治理现代化的背景下，企查查积极践行平台责任，推动跨行业数据融合与社会共治。其与共青团中央旗下基金会合作的 "创青春" 大赛，多年来已支持 数万名中国青年创业者，不仅为他们提供必要的数据服务，更为他们搭建了学习交流和成长的平台。

在 "护航" 中国企业出海方面，企查查在行业内率先发布海外企业征信报告，为众多企业的海外市场拓展提供详实的商业数据支持，助力中国企业海外稳健发展，曾获得国家商务部官网表彰。

在社会基层治理方面，企查查的广泛应用场景也得到显著体现。南通市经济开发区一社区将企查查应用到经济普查与网格化管理当中，社区网格员通过企查查等线上平台与企业进行联系，了解经营现状、堵点及需求，详细记录企业面临的相关难题，并通过企查查平台核对企业经营情况、获取企业信用报告，积极宣传创业担保贷款、创业补贴、租金补贴等企业扶持政策，为企业提供精准、快速服务。让数据多跑路、企业少跑腿的同时，还为基层治理提供了数据支撑与决策辅助。

从助力公安反诈到赋能社会治理，从守护经济安全到服务基层企业，企查查的发展历程始终贯穿着社会责任基因。这家企业用实际行动证明：当科技创新与社会责任深度融合，就能激发出巨大的社会价值与商业潜力。在多方联动的机制下，企查查不仅成为了公安刑侦反诈的得力助手，更在银行风控、检察院法律监督、社会治理等多个领域发挥着积极作用。

通过深度整合数据资源、创新技术应用，建立数据合规应用体系，企查查成功实现了跨行业、跨部门的数据共享与协同。这种数据流通与融合的新模式，不仅提升了社会治理的精细化与智能化水平，更为构建全链条风控防线奠定了坚实基础。

未来，随着数字技术的不断发展与应用的持续深化，企查查将继续秉持科技创新与社会责任并重的理念，不断探索数据要素在经济发展、社会治理中的新应用场景与新价值空间，为推动国家治理现代化与社会进步贡献更多智慧与力量。