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瑞财经 严明会 近日，高盛发表研报指，工商银行、建设银行、交通银行和邮储银行公布去年第四季业绩，符合预期，平均收入及盈利分别按年增长2%及2%。
当中，虽然贷款增长放缓，但受净息差按季回稳支持，净利息收入按年持平，非利息收入亦好过预期。不过，拨备有所增加，不良贷款形成率上升，不良贷款拨备覆盖率持续下降，零售资产质量压力持续，非按揭零售贷款快速增长可能构成潜在风险。高盛微调工商银行、建设银行及交通银行的盈利预测，并将部分A股估值轻微下调，以反映AH股溢价收窄。
其中，工行A股及H股目标价分别上调2%及8%，至7.71元及6.27港元，评级“中性”；建行A股及H股目标价分别上调4%及9%，至11.41元及9.01港元，评级“买入”；交行A股及H股目标价分别下调3%及上调6%，至5.9元及6.11港元，评级“沽售”。
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