河北
近日，一位客户神色焦虑、步履匆忙地来到唐山丰润支行营业网点，要求立即将其名下50万元定期存款全部转出，汇入一个陌生个人银行账户。面对这一涉及大额资金且收款方身份不明的紧急转账要求，当值客服经理立即提高了警觉，在保持业务办理状态的同时，首先安抚客户情绪，并依据风险防控要求耐心询问其转账的具体缘由。经细致沟通了解，客户刚刚接到一个陌生来电，声音和自己儿子一模一样，对方声称在外地因故欠下50万元贷款，需立即还款否则将面临起诉，语气急促并反复强调事件的紧迫性与保密性。客户因担忧儿子安危，情急之下未及核实信息真伪，便匆忙赶到银行办理转账。
这一情况高度符合“利用AI冒充亲属紧急求助”类电信诈骗的特征。客服经理当即判断客户极可能遭遇诈骗，迅速启动反诈应急预案。一方面，结合典型案例，向客户详细剖析此类诈骗的惯用话术和关键破绽，明确指出利用父母担忧心理、制造紧迫感要求向陌生账户转账是核心诈骗手法。另一方面，主动建议客户使用本人手机免提功能，当场拨打其儿子常用电话进行核实确认。经与其子直接沟通，证实其从未在外地借款，更无被起诉之事，纯属诈骗分子编造的骗局。
在客服经理专业的风险提示和确凿的事实印证下，客户方才恍然大悟，意识到自己险些陷入诈骗陷阱，对客服经理及时、专业的劝阻表达了由衷的感谢，并当场放弃了转账操作。客服经理同步向客户强调了“三不一多”原则的重要性，提醒其今后务必提高警惕。
此次诈骗案件的顺利拦截，充分体现了该行员工高度的风险防范意识、扎实的反诈业务技能以及严格执行客户身份识别和交易核验流程的责任担当。丰润支行将持续强化一线员工的风险识别与应急处置能力培训，严格落实柜面关键风控要求，深化常态化反诈宣传教育，切实履行金融机构保护客户资金安全的社会责任，筑牢防范电信网络诈骗的金融防线。（郑静羽）
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