上海
2026开年，看着别人买AI翻倍、买黄金吃大肉、炒加密货币换了豪车……每天只敢定投宽基指数的你，是不是觉得账户里那百分之几的温和涨幅“太无聊了”？
别急着全仓进入！今天这篇文章，教你华尔街顶尖机构广泛使用的“核心-卫星”资产配置策略。
但在爆干货之前，澳洲的华人朋友请注意！
紧急
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悉尼华人专属·重磅线下闭门局！
在这个瞬息万变的市场，
选择比努力更重要。
美股AI竞争白热化怎么追？
澳股加息周期资产怎么配？
中港股回调是坑还是黄金坑？
就在本周四！我们为你准备了一场分析各大主要市场的【马年新春全球市场布局】线下闭门交流会！
【周四重磅活动：决战全球市场】
核心议题：美股科技股分化驱动力 / 澳股加息周期投资框架 / 中港股资金回流节奏
重磅嘉宾：业界名师 Gordon Yan 深度把脉全球主线与阶段风向！
时间：2026.03.05 星期四 18:00 - 20:00 PM
地点：Level 1, 60 Martin Place, Sydney
⚠️ 【仅限20席，手慢无】 请直接滑至文末扫码抢座！
(如果你想知道如何搭建优化现金流效率的投资组合，请继续往下看，文末还有另一场针对ETF实战的加场福利！)
01
为什么你需要“核心-卫星”策略？
为什么理财师总让你买低成本、高度分散的指数基金（ETF）？它虽然无聊，但它是也许是你财富穿越牛熊的“定海神针”。
但如果你天赋异禀，看准了AI或新能源的风口，想博一把高收益怎么办？这时候，“核心-卫星”组合（Core-Satellite Strategy）可能是你的良药：
核心（Core）占70%-90%：投资于低成本宽基ETF。这是你的“主食”，提供相对分散且结构较稳健的底层配置。
卫星（Satellite）占10%-30%：投资于高风险、高回报的特定领域。这是你的“老干妈”，用来博取可能的超额收益（Alpha）！（高风险、高回报的产品同时具有高风险性，损失也可能放大，不一定适合所有人。）
正如资深策略师所言：“核心资产必须足够强大，强大到即使一两颗‘卫星’意外坠毁，你的地球依然能照常运转！”
02
你的“卫星”该发射到哪里？
有了稳健的“核心”后，这10%-30%的“搞钱基金”，咱们买点什么好？
1
贵金属相关资产：
在部分宏观周期中，黄金等贵金属被部分投资者视为具有分散风险功能的资产类别。其价格通常受到利率环境、通胀预期、美元走势及央行储备政策等因素影响。但需要注意的是，贵金属价格同样存在阶段性波动。
2
主题与区域ETF
科技及产业链方向
例如人工智能相关产业、国防产业链等。这类资产往往受政策、产业周期及技术迭代影响较大，可能具备较高弹性，同时波动性也更明显。
新兴市场区域方向
印度、东南亚等新兴市场因人口结构、经济增长潜力等因素受到关注。但新兴市场同时也可能面临汇率波动、政策不确定性及流动性风险。主题与区域ETF通常适合作为组合中的补充配置，而非单一核心持仓。
03
优化“核心仓位”的另一种方式：
Smart Beta ETF
如果投资者希望在维持投资框架的前提下，适度优化选股规则，也可以了解Smart Beta ETF。
Smart Beta通常基于规则筛选因子，例如盈利能力、估值水平或价格趋势等，在指数化与主动管理之间提供一种相对折中方式。但是不同因素在不同市场周期下表现可能差异较大，存在阶段性跑输市场的可能性。
常见因子示例
GARP（合理价格增长）策略：结合成长与估值指标进行筛选。但其表现取决于市场风格轮动，并非在所有周期均占优势。
高股息策略：侧重分红能力较强的公司。在澳洲市场中，部分产品可能涉及Franking Credits机制，但具体税务影响应根据个人情况咨询专业税务顾问。
质量（Quality）与动量（Momentum）因子：质量因子通常关注盈利稳定性与财务健康状况；动量因子则基于价格趋势构建组合。这些策略在部分市场环境下表现突出，但同样可能经历回撤阶段。
悉尼双重线下盛宴，手把手教你建仓！
“核心-卫星”到底怎么配？大盘ETF怎么选？老虎证券（Tiger Brokers）悉尼线下高阶沙龙，本周为您准备了【双场重磅干货】！
【场次一：实战落地】打造FIRE被动收益组合
核心亮点：主流大盘ETF拆解 / “核心+卫星”配置实操 / 长期趋势ETF梳理
时间：2026.03.03 星期二 18:00 - 20:00 PM
地点：Level 1, 60 Martin Place, Sydney
【场次二：宏观指路】马年新春全球市场布局
(文章开头提到的必听局！搞懂宏观，卫星才能发射准！)
核心亮点： 名师Gordon Yan拆解美股AI、澳股加息、中港股政策！
时间： 2026.03.05 星期四 18:00 - 20:00 PM
地点： Level 1, 60 Martin Place, Sydney
【专属福利 & 报名方式】由于场地限制，每场线下沙龙仅限20席！现场提供精美茶歇，并有资深讲师现场解惑。
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老虎证券(Tiger Brokers)成立于2014年，是一家在美国纳斯达克上市的全球领先的科技驱动型互联网券商。通过科技创新，老虎证券为全球投资者提供轻松、简单、智能的一站式投资服务，覆盖股票、期权等多种金融产品，助力用户轻松参与全球资本市场。
凭借一站式交易体验，其自主研发的交易平台Tiger Trade广受全球投资者喜爱。目前，老虎在美国、新加坡、香港、新西兰等国家和地区用户超过1000万，开户客户240万，全年交易规模2,942亿美元。
老虎证券总部位于新加坡、研发中心位于中国，在多个国家和地区设有办公室，在全球拥有近1,000名员工。目前，老虎在新加坡、中国香港、新西兰、美国、澳大利亚等全球主流金融市场共持有81张牌照及资质。2019年集团正式在美国纳斯达克交易所挂牌上市，股票代码为TIGR。
作为澳洲华人青睐的券商投资平台，老虎证券致力于为投资者提供安全、可靠、一流的投资服务，已获得多个澳洲本地知名奖项，包括Canstar、Finder、Mozo等。老虎证券目前在澳大利亚拥有超过10万用户，办公室位于悉尼Wynard。
今日互动话题：你的投资组合里，是“无聊的宽基”多，还是“刺激的卫星（个股/币）”多？目前表现最好的是哪只？欢迎在评论区和大家分享你的战绩！
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