移民执法再升级，政府考虑让银行上报“公民身份数据”

据多家媒体援引知情人士披露，川普政府正在评估通过行政命令或其他监管手段，要求银行收集客户的公民身份信息，此举被视为其打击非法移民行动可能延伸至金融体系的新一步。

路透社与《华盛顿邮报》报道称，相关讨论已在财政部内部展开，但尚未形成最终决定。

知情人士表示，如果相关方案推进，银行未来可能需要向新老客户索取此前未被强制要求提供的身份类别文件，例如能够证明公民身份的护照等资料。

报道指出，这一设想已在银行业内部引发明显不安，因为在现行制度下，银行虽需根据“了解你的客户”（KYC）及反洗钱法规收集客户身份信息，但并未被要求记录或核实客户的公民身份状态。

目前，美国银行业依据《银行保密法》及相关反洗钱法律运作，监管执行机构为财政部下属的 Financial Crimes Enforcement Network。按照现行规则，银行必须核实客户身份、防范洗钱与金融犯罪风险，通常收集社会安全号码、个人纳税人识别号（ITIN）、地址及其他身份证明文件，但法律并未禁止非公民开设银行账户，也未要求银行将客户的公民身份信息上报或与移民执法机构共享。

白宫方面对相关报道未予证实。

白宫发言人库什·德赛（Kush Desai）表示，任何尚未由白宫正式宣布的政策内容都属于未经证实的猜测。有官员透露，相关讨论仍处于研究阶段，尚未获得批准。按照美国政府惯例，在总统正式公布前，政策构想均可能调整或搁置。

报道还指出，目前被考虑的路径之一，是通过 Financial Crimes Enforcement Network 扩大信息收集范围。

该机构负责执行反洗钱及反恐融资法规，要求金融机构报告大额现金交易及可疑交易活动。今年1月，该机构曾发布命令，要求明尼苏达州两个县的银行和汇款机构报告超过3000美元的海外交易，远低于通常1万美元的申报门槛。

这一命令与明尼苏达州此前曝光的一起涉及数十名索马里裔居民的福利诈骗案件有关。案件引发全国关注后，联邦政府向当地增派移民与海关执法局（ICE）人员，加强执法行动。多位知情人士指出，银行业此前普遍认为1万美元的大额交易报告门槛应适度提高，以减轻合规负担，如今却面临更严格的区域性监管要求。

目前，美国法律框架下并未强制银行收集或上报客户的公民身份信息。若相关行政措施最终出台，银行开户流程及合规体系可能出现调整，但具体执行方式、适用范围以及是否涉及现有客户账户，仍有待官方进一步说明。

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