上市公司印章合规管理方案：契约锁AI审查落实制度、全天智能风控

前言：印章管理作为上市公司内控监管的重要组成部分，实现“合规”离不开及时有效的风险审查和监控。

契约锁综合上市公司典型的《印章管理制度》要求以及近年证监会监管案例，提炼出11项印章合规审查要点，融合数智印控平台的Ai能力帮助上市公司实现7X24小时的印章风险审查、防控和处理。

根据《上市公司自律监管指引》要求以及证监会监管案例，上市公司是否具备符合实际情况的《印章管理制度》、日常的印章管理和使用是否按照制度规则执行，是判定上市公司是否合规运营的重要标准之一。

上市公司印章管理合规审查的要点有哪些？

注：以下11项审查要点提炼自上市公司典型印章管理制度要求以及近年证监会监管案例。

① 禁止乱用章：明确印章类型及使用范围，什么文件盖什么章；不得乱盖章、超范围用章；

② 用章规范审查：所有印章使用必须经过审核与授权，禁止空白页盖章；

③ 禁止转授权：单位权限不可以授权除法定代表人、单位管理员以外的成员，防止盗用章；

④ 印章总部统管：所有单位的单位管理员需要是总部人员；

⑤ 总部审批权限：印章权限变更需要总部人员审批；

⑥ 印章保管日志：所有印章制作、使用与变更需要具备记录日志；

⑦ 印章脱管防控：印章管理员、签章人不能空缺，同时已离职成员需要及时更换；

⑧ 印章权限互斥：制章人不能管理使用印章；管理员不能使用自己可管理的印章；

⑨ 印章授权规则：印章制作、状态变更、权限变更、信息变更、印章删除必须审批；

⑩ 印章存储安全：所有物理印章均需要绑定印控设备；

⑪ 专岗管理：拥有印章权限的成员不能拥有其他业务权限；

过去，需要审查印章制度的执行情况，内审部门和管理层只能通过定期审查用印记录、变更记录，逐条比对是否存在违规操作，并人工标记、联系相关人员处理，不仅耗时，还可能存在遗漏；准确度不高、效率较低、处置也不及时。

现在，上市公司可以直接通过契约锁数智印控平台，借助AI智能制度审查及风控助手随时随地根据公司印章管控规则自动审查制度规则执行落地情况，做到风险7x24小时自动审查，用印风险可防可控。

契约锁如何帮助上市公司

7x24小时监测风险，确保管章用印合规

契约锁数智印控平台的“印章制度及落地执行智能优化解决方案”内嵌AI能力可以帮助上市公司优化《印章管理制度》，并按照“制度要求”以及“证监会监管案例中重点强调的风控要求”建立涵盖11项审查要点的数智化印章监管规则库。

AI自动按照规则对印章、文件、流程、权限配置等进行合规审查并生成审查报告，实时了解“哪些操作和设置不合规”，及时中止操作或调整设置，实现印章问题提前自查、及时处理，确保管章、用章符合制度及监管要求。

工具1：

AI自动解析现有管理制度、自动审查执行情况

公司已经制定详细的《印章管理制度》，但是不知道执行的怎么样，可以直接将制度上传到契约锁数智印章系统中，AI制度助手自动解析文件，归纳总结制度中的关键控制点，同时全面扫描并逐条审查系统中的用印流程、文件内容、操作权限、用印数据等是否符合制度要求。

自动生成审查清单报告，哪些规则已落实、哪些操作与规则要求不符自动汇总，边看边处理。

通过一次系统的审查，就能及时发现制度执行中存在的问题，随时随地调整优化，确保制度落地、执行合规。

哪些问题可以自查：

· 空白页盖章

· 权限重叠、缺乏管理员

· 异常时间、异常地点盖章

· 用印记录不完整

· 非工作时间、变更印章信息

· 短时间内大量盖章

· 添加签章人后马上又移除

· 用印地点与用所属城市不符

· 在非工作日以及工作时间用印

· 签署公章未按要求经法人审批并签字

· 合同金额超过100万，未按要求要加盖公章

· 印章管理混乱，未履行审批程序，审批人员不符

· 公章、合同章、财务章等由同一部门、人员管理，违背“分散保管、权限监督”原则

工具2：

帮助打造印章制度规则库，逐项审核执行情况

除了系统性的合规审查，契约锁还可以为上市公司打造“制度规则库”，实现规则逐条逐项审查，逐个确定合规情况，一对一完成调整优化，使用更灵活。

· 提供通用规则库：契约锁在大量客户项目实践中总结出一批通用印章管理规则，可以随时启用，快速针对专项规则发起合规审查。

· 设置个性化规则：上市公司也可以针对自己内部的内控规则进行个性化规则设置，打造符合公司管理要求的特色制度规则库，量身定制开展合规情况自查。

上市公司可以随时根据审查需求勾选对应规则，审查系统配置、用印流程、数据等合规情况，同时帮助自动评估风险，实时发送风险通知，帮助负责人精准定位问题、及时处理。

（逐项发起合规审查）

审查结束后，上市公司管理人员可以实时根据系统生成的审查结果，结合风险说明逐个修改不符合规定的权限配置，直至审查合规。

让系统自动根据管理制度管控规则拦截风险操作，确保管章、用章合规，印章可控。

工具3：

“违规”操作自动监测阻断，24h监督制度落地

除了人工发起AI智能审查外，契约锁还为每个上市公司配备制度执行风险AI智能风控助手，规则确立后，让AI代替人工24小时监测违规操作风险，实现风险自预警，“未经授权用章”、“越级用章”、“异常时间或地点用章”等11规则中的重点项实现风险自动阻断，同步禁止印章操作，确保风险可控，管章用章合规。

辅助上市公司智能优化印章管理制度

上交所、深交所发布的《上市公司自律监管指引》已经明确“上市公司应当健全印章管理制度”。

但是有些公司虽然已经制定、颁布了印章管理的内部控制制度，却存在规定不完全或者未及时更新等情况，已经作废的合同章依然在使用、新制作的印章未及时登记写入制度，导致管理和使用混乱。

契约锁数智印章平台除了可以帮助组织根据现有印章管理制度进行合规自查外，还能直接通过AI制度助手辅助上市公司在问答交互中根据印章情况说明快速生成制度文件。

此外，将现有制度文件上传系统，AI制度助手帮助自动分析文件内容，并结合系统数据库信息优化建议，推动上市公司用章管理制度确立和完善，打造合规监管基础。

总结

做好用印合规审查及监控是上市公司每日内控合规的重要任务，契约锁将制度规则与上市公司实际管章用印的业务场景融合，通过AI技术实现自动审查和阻断，帮助上市公司将非结构化的印章管理制度转化为可量化、可追踪、可核查的执行标准。

解决制度执行难、审查效率低、风险隐匿等问题，实现制度规则执行情况从“人工抽查”到“系统智查”的转变。推动了用印风控从事后补救向事前预防、事中控制升级，为上市公司筑牢合规防线、提升印章管理水平。