新加坡家族信托有哪些优势?

近年来，新加坡凭借全球顶尖的金融稳定性、极具竞争力的税收政策、严格的资产隐私保护、安全的政治社会环境及完善的法治体系，成为全球高净值人士财富管理的首选地之一。越来越多高净值人士选择在新加坡设立信托管理全球资产。本篇文章小编将带大家了解新加坡家族信托。首先，我们先来了解一下信托的基本概念。

信托作为一种家族财富规划工具，为全球高净值人士资产隔离、财富传承、税务优化以及隐私保护等提供了不可替代的的制度性解决方案与综合性架构设计。新加坡允许创建不同类型的信托，包括家族信托、遗嘱信托、特殊需要信托、慈善信托以及集体投资信托等。新加坡家族信托多为全权信托，即受托人拥有全权管理、分配和投资信托财产的权利。委托人通常可以保留投资建议权，但保留权力越大资产隔离功能越弱。

新加坡家族信托优势

新加坡家族信托在财富传承方面有着无可比拟的优势。从资产隔离角度看，在法律层面，信托资产与委托人其他资产严格区分。一旦资产转入信托，就如同进入了一个独立的 “保险箱”。当委托人面临生意失败，公司破产清算，其债权人只能对委托人自身的其他资产进行追讨，而信托资产安然无恙，继续按照信托条款为子女提供稳定的生活保障。

在税务规划上，新加坡家族信托的优势也十分突出。对于非新加坡来源的投资收益，家族信托享有免税政策。如果家族信托投资了美国的股票，获得了股息和资本增值收益，只要这些收益不来源于新加坡本土，就无需在新加坡缴纳相关税款 。在信托收益分配时，通常也不会受到遗产税和继承税的影响。家族将信托资产分配给子女时，不会因为资产的转移而被征收高额的遗产税或继承税，这使得家族财富能够完整地传递给下一代，极大地提高了财富传承的效率 。

图片来源于网络

家族信托设立的主要流程

1、确定信托目的与架构(财富传承、资产保护或税务规划);

2、选择受托人(Trustee)——可为银行信托公司或私人信托机构;

3、起草信托契约(Trust Deed);

4、转移资产至信托名下;

5、设立家族治理机制(如家族宪章、投资委员会、受益人教育等)。

谁最适合在新加坡设立家族信托?

1、企业家 / 创业者：想保护企业与个人资产、实现代际传承;

2、跨国家庭：拥有多重国籍、海外资产;

3、高净值投资人：寻求税务与法律环境稳定的财富中心;

4、正在规划家族办公室(SFO)的家族。

以上就是关于新加坡家族信托的优势等相关内容。在 CRS 和全球税务透明化的大背景下，新加坡家族信托为高净值家庭提供了一条合规、可持续的财富传承路径。