龙湾一银行报警！张某被抓

来源：平安龙湾

近年来

电信网络诈骗犯罪手段不断翻新

涉案资金转移日趋隐蔽

甚至出现以“兼职”“跑分”为名

诱骗群众参与取现、转账的犯罪活动

龙湾公安在深入推进“断卡”行动中

依法抓获一名为诈骗团伙

提供取现服务的“车手”

近日，天河派出所接到中国农业银行天河支行报警，称有客户在办理业务时出现异常存取款行为，疑似为诈骗资金“洗钱”套现。接警后，民警陈杨特迅速赶赴现场核查，在银行工作人员的协助下，当场控制了一名正在进行取款操作的男子张某。

经核查，当天张某名下一银行账号有一笔高达20万元的资金入账，他仅用几分钟便通过该行柜台，将资金迅速转账至其本人名下的中国农业银行账户。完成转账后，他随即前往农业银行的ATM机和柜台，进行多笔、快速的现金提取操作，行为异常迅速且目的明确，与警方掌握的“车手”活动特征高度吻合。

面对民警询问，张某起初闪烁其词、刻意隐瞒，他先是声称这笔款项来源于“卖车所得”，随后又改口称是“公司过年用来发工资、红包的备用金”，试图编造理由掩盖其行为的真实目的。

然而，警方依法对张某手机进行勘查时，发现其手机内存有多个打着“扶贫”、“慈善”、“爱心互助”等旗号的非法应用程序。民警一眼便知是诈骗网站，随即对其进行法治教育，最终张某对其犯罪事实供认不讳。

原来，张某长期接触并试图通过这些假冒软件寻找所谓“快速赚钱”的机会。近期因经济拮据，他于2025年12月底通过“某某未来”软件与诈骗团伙上线取得联系，并约定以1180元佣金，为对方提供银行卡进行资金转移和取现服务。目前，其行为已涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，案件正在进一步侦办中。

“所谓‘车手’，就是指专门为电信网络诈骗等犯罪团伙提供线下取现、转移赃款服务的人员。”天河派出所办案民警陈杨特介绍，此类人员往往利用自己或他人的银行卡、支付账户，通过分散取现的方式将诈骗所得“洗白”，是诈骗犯罪链条中关键且可被打击的一环。

为表彰银行工作人员在防范打击犯罪中的重要作用，天河派出所民警专程前往中国农业银行天河支行，送上表扬信，对该行内勤副行长张迟及全体工作人员的敏锐履职、及时报警表示特别感谢。

警方提醒

广大市民应妥善保管好自己的银行卡、手机卡、支付账户等，切勿出租、出借、出售给他人使用，更不要为所谓“高额佣金”所诱惑，替他人进行不明资金的转账、取现操作。一旦查实参与违法犯罪活动，将依法承担相应的法律责任，甚至面临刑事处罚。

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