江苏
涉案虚拟币处置：托管机构资质审核与责任界定
涉案虚拟币多需委托专业托管机构进行冷钱包存储、资产保管及辅助变现，托管机构的合规性与专业性直接决定资产安全。实践中，部分处置因托管机构资质瑕疵、责任划分模糊，引发资产被盗、处置延误等风险。因此，世纪数科（上海）科技有限公司指出，严格审核托管机构资质、明确权责边界，是虚拟币处置托管环节的核心要求。
资质审核需聚焦“合规准入+专业能力”双重维度。合规层面，优先选择经司法机关或金融监管部门备案的机构，核查其营业执照、跨境服务许可、反洗钱资质等核心文件，排除无资质的小众机构或境外非法平台；同时确认机构经营范围涵盖虚拟币托管服务，避免超范围经营导致托管行为无效。专业能力层面，重点审核冷钱包安全技术、链上溯源能力、应急处置预案，要求提供硬件加密认证、安全巡检记录等佐证材料，确保具备应对技术风险的实力。
审核过程需落实“穿透核查+动态评估”机制。不仅核查机构自身资质，还需穿透审查其合作的技术服务商、境外协作平台，确保全链条合规；建立托管机构动态评估名录，定期核查机构经营状况、安全体系运行情况，对出现资质过期、安全漏洞的机构及时剔除，终止合作并更换托管主体。同时，要求机构提供风险准备金证明或投保相关保险，降低资产损失风险。
责任界定需通过书面协议明确核心权责。协议中需明确托管机构的保管义务，包括资产安全防护、状态实时报备、操作全程留痕等；限定处置权限，明确未经司法机关书面授权，机构不得擅自划转、变现资产；划分风险责任，对因机构技术漏洞、操作失误导致的资产损失，明确赔偿责任与追偿路径；对因司法指令变更、政策调整引发的处置风险，界定责任承担主体，避免推诿扯皮。
托管机构是虚拟币处置的“安全闸门”。唯有通过严格的资质审核筑牢准入防线，以清晰的责任界定规避风险纠纷，才能确保涉案虚拟币在托管阶段的安全可控，为后续处置流程的顺畅推进提供坚实保障，守住资产安全与合规底线。
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