个人收入严监管开始！个人账户收入高过这个数，要注意了！

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某网红个人收入被查！

1月14日，国家税务总局重庆市税务局第三稽查局查处某主播彭某某偷逃税案件。该案件比较有代表性，我们一起来看看怎么回事？

1、违法事实

2021年至2023年间，彭某某通过个人账户收取广告费、推广费等收入达905万元，而自行申报的仅365万元，隐匿收入高达540万元。

2、违法经过

此案的查处过程，堪称一场现代税务稽查的教科书式操作：

第一步：大数据预警

税务系统通过对接网络平台数据，发现彭某某账号的流量数据长期稳定在高位，但其申报的纳税额却波动异常且总体偏低。

也就是说，个人收入申报数据与互联网平台数据不一致，触发风险预警。

第二步：调查取证

稽查人员依法调取了他名下个体户的对公账户流水、申报资料，发现存在账簿缺失和成本虚列等问题。

第三步：深挖个人资金流。

稽查人员对其多个个人账户进行了排查，梳理了上万条交易明细，运用大数据分析模型，从中精准锁定了500余条具有收入性质的转账记录。

通过与付款方逐一核实，最终确定2021至2023年间，其个人账户实际收款905万元，但仅申报了365万元，隐匿收入高达540万元。

3、违法后果

最终，税局认定其行为构成偷税，补税216.32万+滞纳金+罚款合计415.05万元，目前已全部追缴入库。

这意味著，他不仅要吐出偷逃的税款，还额外付出了近乎一倍的罚款和滞纳金成本。更重要的是，偷税记录将纳入个人信用系统，对未来的贷款、出行、商业合作都可能产生负面影响。

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个人账户进账多少会被盯上？

看完案例，大家最关心的问题来了：是不是个人卡里钱一多，税务局就会找上门？

其实，监管并非简单看某一个数字，而是多维度进行风险监测。

1、大额交易报告

根据央行发布的反洗钱及相关规定，对下列大额交易会重点监控：

注意：大额交易上报是常规操作，并不代表你一定有问题~但若频繁触发，就会形成异常资金流报告，进入重点监测范围。

2、可疑交易特征

比起大额交易，以下交易行为模式更容易被风控系统标记为可疑：

3、第三方支付平台

很多人误以为微信、支付宝的收支不会被监管。

这就大错特错了~

微信支付、支付宝等非银行支付机构，有同样的大额和可疑交易报告义务。

如果你长期、高频使用个人收款码进行经营性收款，平台系统会根据算法将其识别为疑似经营行为，相关信息可能共享给税务部门。

4、税务局是如何查税的？

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在严监管下，

如何实现收入合规？

1、税务合规需确保业务真实、合同规范、资金公对公、票据齐全。

2、在以数治税时代，任何通过隐匿个人账户收款来逃税的行为，被发现只是时间问题。

3、业务规模相对较小的自由职业者，可以成立个体户，所有经营收入通过对公账户收取，申报纳税。

4、业务规模较大、有计划发展的团队，成立有限公司。公司是独立的法人主体，税务处理更规范，且能隔离个人财产与公司债务风险。

5、确保每一笔收入支出都要有合法的凭证，保留完整证据链备查。