投教专栏 | 长城基金：线上线下齐发力，积极开展校园投教及养老金融推广系列活动

来源：市场资讯

（来源：深圳市投资基金同业公会）

【编者按】为推动个人养老金的高质量发展，提高居民对个人养老金业务的认知，中国证券投资基金业协会依托“一司一省一高校”活动平台，发起“基金行业话养老”专项投教活动，引导和组织机构开展了形式多样的养老投教宣传工作，对养老意识和养老金融知识的普及起到了良好的推动作用。本次内容为活动成果汇编之一，欢迎行业机构积极加入。

引导和帮助投资者树立长期、理性、科学的投资理念，不仅是资本市场稳健发展的基石，更是践行金融为民初心、守护千家万户养老钱袋子安全的民生工程和系统工程。立足国家养老战略全局，中国证券投资基金业协会专门发起“一司一省一高校”暨“基金行业话养老”投资者教育活动倡议，为行业机构深耕养老金融领域、写好养老金融大文章指明了实践方向。

2025年以来，长城基金积极响应协会号召，线上线下全面开展了形式多样的投资者教育活动，以专业服务提升投资者金融素养与风险防范能力，为构建健康投资生态、推动个人养老金体系建设与银发经济高质量发展注入动能。

一、线下互动：用多元场景传递投教理念，走进社区老年大学，提升长者群体的反诈意识

为切实提升银发群体的金融风险防范意识，筑牢养老财富安全防线，“5·15全国投资者保护宣传日”期间，长城基金投教团队走进深圳福田圩镇社区与南山滨海社区长青老龄大学，开展了以“提高防非反诈意识”为主题的金融科普课堂。

活动现场，投教讲师结合新型诈骗技术趋势与真实案例，为长者们深入剖析了“伪造盈利截图诱导投资”及“AI换脸诈骗”等典型骗局，提示大家警惕非法荐股与非官方投资平台，并特别介绍了“不随意分享家庭影像、不轻易授权人脸信息、不盲目紧急转账，核实身份、核对暗语”的“三不两核”实用防诈策略，受到长者们的广泛认可与积极互动。

二、走进华强职校，讲授养老金融知识、警示非法证券活动之危害

职业院校学生正处于职业规划与财商认知构建的关键阶段，对金融知识有着强烈的学习需求，尤其渴望了解如何识别金融风险、守护个人财富。为此，长城基金投教团队走进深圳市华强职业技术学校，为现场200余名师生带来了一场主题为《筑牢养老金融防线，远离非法证券陷阱》的专题讲座。

讲师不仅详解了个人养老金制度、养老金融产品类型等知识，帮助师生们明晰个人养老金账户的优势与参与方式，还深入剖析了非法证券活动的特征与危害，通过案例讲解，帮助师生们建立起全面深刻的金融风险防范意识。

在互动环节，同学们围绕个人养老金制度、高收益理财陷阱、公私募基金区别等问题踊跃发言，展现出清晰的逻辑和独立的思考，现场气氛热烈。讲师还通过播放反洗钱科普视频，深度剖析洗钱陷阱特征，帮助同学们建立起对非法金融活动更直观和深刻的认知，从而让大家更清晰地理解合规金融产品的属性。

三、开展财商下乡，助力村民了解个人养老金政策

全面推进乡村振兴是国家战略，乡村财商教育是其中重要一环。自2021年12月以来，长城基金开展多场“财商下乡”活动，持续推动金融知识普及与乡村发展需求深度融合。今年，长城基金“财商下乡”活动走进了广东省信宜市思贺镇，面向村镇干部职工及村民普及个人养老金制度与防非反诈知识。

本次活动中，讲师深入讲解了个人养老金政策要点，并结合非法集资特征等典型案例，系统传授了金融风险识别与防范技巧。现场提示“高收益伴随高风险”的理念，引发了广泛共鸣。多位参与者表示将主动化身“金融知识宣讲员”，把所学内容传递给更多乡亲。

四、线上科普：以生动形式解读养老金融知识，节庆直播聚焦养老规划答疑解惑

在扎实推进多元线下投教活动的同时，长城基金亦持续拓展线上教育新阵地，借助数字化手段进一步扩大养老金融理念的传播广度与渗透深度。

在今年母亲节与父亲节期间，长城基金投教团队以“养老规划”为主题，先后举办了两场专题直播活动。母亲节场次聚焦基础概念、保险差异及年龄适配策略，助力子女为母亲规划养老生活；父亲节场次则围绕个人养老金产品缴存额度等实用内容展开，一同守护父亲的银发时光。两场活动以温暖易懂的形式，生动传递了养老金融知识，有效提升了投资者对个人养老金政策的认知与接受度。

五、漫画释惑，详解个人养老金政策优惠

除了线上直播之外，长城基金投教团队还积极创新投教形式，采用通俗易懂的漫画方式，对个人养老金投资的相关政策与优惠进行生动解读，提升投资者的接受度和理解力。

该漫画以长城基金投教小使者“城小宝”与“财哥宝妹”的互动为主线，系统介绍了个人养老金账户的优势：通过该账户购买养老FOF基金Y类份额，可享受“双重优惠”，包括基金费率优惠和税收递延政策。同时，漫画还提示了投资风险与账户领取条件，内容全面、形式活泼，有效帮助投资者直观理解个人养老金政策。

六、走进北大光华，与高校学子探讨投资理念和投资方法

在持续守护长者财富安全的同时，长城基金也始终关注青年群体的财商培育。为助力投资者教育融入国民教育体系，今年4月，长城基金投教团队再度走进高校，来到北京大学光华管理学院，为同学们带来了一场以“AI如何开启投资的2.0时代”为主题的专题讲座。

讲师系统梳理了大模型技术的发展脉络，从自然语言处理（NLP）到DeepSeek等前沿模型，生动展示了AI在权益投资分析、信息处理和量化策略优化等方面的赋能效应，并结合实际案例阐释AI如何辅助完成信息提炼与机会挖掘。同时，讲师也强调，即便AI大幅提升投资效率，人的深度判断与长期价值坚守依然不可替代。现场同学反响热烈，围绕AI应用场景与技术边界踊跃提问，在交流中深化了对金融科技融合的认知。

踔厉奋发笃行不怠。展望未来，长城基金将秉持“专业陪伴每一个成长”理念，继续紧扣中国证券投资基金业协会“一司一省一高校”暨“基金行业话养老”投教倡议精神，在深耕养老金融领域的过程中，为夯实国家养老保障体系根基、增强人民群众的养老获得感与幸福感贡献持续动能。

（本期内容由长城基金提供）

深圳市投资基金同业公会证券期货投资者教育基地自2017年6月成立以来，一直致力于为投资者提供全面、专业的投资者教育服务。基地内设有展示区、交流区和培训区三大功能区域，通过线下展示宣传栏、主题活动、网站宣传栏、微信公众平台宣传栏、投教画册以及投教报告等多种形式，全方位开展投资者教育工作。基地践行“以投资者为本、以行业自律为纽带”理念，近年来扎实完成行业投资者教育与服务工作，有效动员行业宣传力量，丰富活跃行业投教内容，积极践行社会责任，弘扬理性投资文化。

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