柳州一公司被罚30万元！你接到的这类电话，很可能是他们打出的……

来源：柳州晚报

“您好，我是XX银行的客户经理，可以为您办理贷款。”近期，国家金融监督管理总局柳州监管分局联合市市场监督管理局、市公安局等部门，开展金融领域非法中介乱象治理联合整治行动，成功查办柳州市盛融信息科技有限公司冒用银行名义招揽贷款中介业务的违法案件，并对该公司作出罚款30万元的行政处罚。

冒用银行名义招揽业务

一个月拨打电话3000余次

经市场监管等部门查实，盛融公司总经理李桥X组织编写《带你认识金融贷款·电话销售》《公积金贷款话术》培训资料，并指导员工冒用多家银行工作人员身份(如自称“某行客户经理”“银行贷款经理”）与客户沟通招揽贷款。仅2025年9月，该公司员工便以银行名义或银行工作人员身份，通过电话营销方式累计拨打客户电话3000余次。 目前发现当事人共签订《融资中介服务合同》15份，其中有2笔贷款中介服务业务已经完成合同交易。

盛融公司这种“挂羊头卖狗肉”的行为，让消费者误以为其是银行正规信贷渠道，严重误导公众判断，同时对其他同业市场主体构成不正当竞争，扰乱了金融市场秩序，构成虚假宣传，违反了《中华人民共和国反不正当竞争法》相关规定。近期，市市场监督管理局依法责令该公司立即停止上述违法行为，已并对该公司处以罚款30万元的行政处罚。

涉事公司申请简易注销

但目前仍处于存续状态

8日，记者实地走访发现，该公司目前已申请注销，原办公地址也变成了另外一家公司的办公场所。

该公司申请简易注销。

记者通过企查查App查询到，盛融公司于2025年6月注册成立，法定代表人为黄伟X。在被金融监管、市场监管和公安等部门联合查处后，该公司便申请简易注销，不过目前还处于存续状态。

该公司仍处于存续状态。

8日下午，记者根据盛融公司的注册地址，来到城中万达广场5栋11楼某号，发现该处已变成另外一家公司的办公场所。现场工作人员表示，该公司是上个月新开业的，此前在该处办公的盛融公司早已退租，至于该公司是否还在经营或是否已搬到别处他们并不清楚。随后，记者从该栋大楼物业前台了解到，盛融公司并非向物业租的房子，因此对该公司的情况并不知情。

广西万益（柳州）律师事务所律师肖阳萍表示，如果盛融公司在被处罚后未缴罚款即申请注销，属于典型的“逃避行政处罚”。行政机关可向批准该公司注销的监管部门（登记机关）申请撤销其注销登记，恢复公司法人资格，然后依法强制执行罚款。

如果无法恢复或不便恢复，行政机关可以依据事实，将罚款的追缴责任指向公司的原股东、实际控制人或清算组成员，要求其在过错范围内承担相应的清偿责任。涉案公司法人代表是违法行为的直接组织者和实施者。在追究罚款清偿责任时，其个人也可能因其主导违法行为和未履行清算责任而面临法律追责。

多家公司被曝光后关停

办贷款要认准正规渠道

今年以来，柳州晚报已先后对多家助贷中介公司冒用银行名义忽悠市民办理“贷款”并收取高额“手续费”的情况进行了曝光，其中柳州市汇丰融信息咨询有限公司、柳州市煜融商务信息咨询有限公司在被曝光后不久，便关门停业。

接下来，市市场监督管理局将持续强化与金融监管部门、公安机关的协同联动，对非法金融中介活动保持高压严打态势，全力维护公平有序的金融市场环境。同时提醒广大市民，凡接到自称银行人员的推销电话，可主动询问其所属支行、工号，并务必回拨该银行官方客服电话进行核实，切勿轻信“内部渠道”“快速放款”等承诺。

如需要办理贷款等金融业务，请前往银行营业网点或使用其官方App等可信渠道。切勿向陌生来电者透露身份证号、银行卡号、短信验证码等敏感信息。如发现类似冒充金融机构的行为，请保存证据，及时向金融监管部门、公安机关举报，或拨打12345、12315进行举报。

来源/全媒体记者 李书厚 通讯员 钟汉秋 张伟斌