泛微数智业财融合方案，AI驱动“业·财·票·税·档”一体化运营

12月10日，泛微网络科技股份有限公司主办、天健会计师事务所协办的“数智业财大会”在上海举行，此次大会泛微首次发布基于AI驱动的数智业财融合创新方案，以及电子合同、数电发票、电子报账、电子会计档案四大业财核心产品。千余位新老客户伙伴现场体验了新一代数智业财融合平台。

此次泛微发布的数智业财融合平台，基于智能AI、数字可信、规则引擎、会计引擎、流程引擎和低代码六大核心技术，通过“自动转、智能控、高效核、全量归”四大基础能力，助力企业构建“营销、合同、项目、采购、报销、资产、人事、档案”等八大业财协同场景，实现业财全程数字化、业财数据同源互通互转、风险合规前置化管控三大目标，让组织“业.财.票.税.档”一体化运营。

01.AI驱动业财融合进入创新阶段

业财融合的必要性与落地路径

大会开场，天健会计师事务所代表与会嘉宾探讨了“业财融合”这一关乎企业核心竞争力的议题，分享了“为什么要推动业财融合”和“如何实现业财融合”这两个问题的解读：

1）业财融合是组织数智转型绕不过的一道门槛

业财融合，绝非财务部门的单点需求，而是企业整体战略升级的必然要求。企业如果需要数智化升级转型，业财融合是任何组织绕不过去的一道门槛，业财融合的紧迫性源于三大驱动力：

· 政策合规的刚性要求：随着“金税四期”的深入以及“全电发票”的全面推行，监管环境实现了全面数字化；

· 企业发展的内在需求：企业需要敏捷应对市场变化，需要业财数据进行实时决策；

· 风险管控的底线需求：风险在业务发起的第一现场就被识别和干预，从而为企业建立起一道牢固的“过程防火墙”。

2）AI技术让业财融合从理念走向落地

天健专家在演讲中指出，业财融合的本质是打破业务与财务的数据壁垒，实现数据同源共享、实时联动。AI技术的兴起，正推动业财融合从理念走向落地。通过AI技术实现智能填单、智能审查与风控、智能核算、智能洞察与决策，企业需构建“业财协同、业票协同、票税协同、业档协同”的一体化体系，从无纸化筑基到全程数智化，最终实现财务从核算向业务赋能转型。

02.数智业财融合平台整体体验

由来、目标、基础能力及架构

泛微数智业财融合平台，已经实现了从业务发起、票据生成，到财务核算、风控、归档的全链路业财融合。会上，泛微分享了泛微数智业财平台的由来及整体价值亮点体验。

1）泛微数智业财平台发展历程

泛微在业财领域已深耕二十余年，从网上报销起步，到全面电子化费用报销到预算费控，后来逐步拓展至全场景电子报账（对公、对私），以及面向集团化的财务共享平台，到全面的业财融合解决方案。泛微已经为上万家企业，提供了业财相关的解决方案以及服务。

2）泛微业财融合平台的目标

随着政策的要求和技术的发展，泛微正式推出以业.财.票.税.档一体化管控为核心的数智业财平台。泛微认为，业财融合创新落地的关键点是：

• 让全场景财务业务管理过程全程电子化；

• 让业财数据实时互通转化，助力各类业务与财务协同管理；

• 通过AI技术让财务合规前置化管控。

3）“转-控-核-归”四大基础能力支撑

支撑以上业财目标落地，首先要保证业财融合平台具备四大基础能力“转-控-核-归”：

· 自动转：业务数据与财务数据之间的自动转化能力，当业务交易发生，就可以自动转换成财务语言。

· 智能控：构建了一个从"事前规则防控、到事中智能拦截、到事后分析迭代"的智能防控体系，让风险防控可以智能化的判断，减少人为因素的失误。

· 高效核：基于规则驱动的高效核算能力，当一笔订单或者合同产生收入，系统自动判断归入到对应的产品、客户、区域等，业务发生，就能自动执行对账、结算、核算等。

· 全量归：所有的业财相关数据以及单据凭证实现自动、实时的全量归档，相互关联，并可查可验可追溯。

基于“转-控-核-归”的四大基础能力，让业财的各个环节线上化，助力业财票税档之间的数据无缝贯通与实时更新，业务发生，即时地生成财务结果。

4）数智业财平台架构

数智业财平台的核心架构，可以概括为“一个技术底座、八大场景协同、全角色适配”：

· 一个技术底座：数智业财平台底座融合了AI智能、数字可信、业财规则引擎、会计引擎、流程引擎和低代码六大核心技术。AI技术让业财票税档自动化处理，减少人工操作；数字可信技术保障电子合同、电子发票的法律效力；业财规则引擎、会计引擎、流程引擎让业务串联，数据互转，自动核算；低代码平台则支持企业根据自身业务场景快速调整流程和规则，不用依赖IT人员就能完成个性化配置。

· 八大协同场景：在底座之上，泛微搭建了“营销，采购、项目、合同，资产、人事、报销、档案”八大业财场景应用，这些业财场景应用与业财产品，既可一体化部署，也可单独部署，也可集成企业现有系统，用户可以结合自身情况，自由组合，不用“推倒重来”。让所有业财场景都实现业.财.票.税.档的一体化。

· 全角色适配：业财平台需要为组织全员提供服务，不同的用户工作属性不同，因此，泛微为业务人员、财务人员、管理层等不同角色打造了专属工作台，让不同角色都能“一站式”完成工作，用户无需培训，即可上手。

03.四大产品全线打通 完成业财关键链路闭环

电子合同.数电发票.电子报账.电子会计档案

电子合同产品体验：

高效签约、智能风控，构建业财中枢桥梁

合同是业财融合核心纽带，是法律载体、数据中枢和风控关口。因此，要整体建设好一体化数智业财融合体系，必须要先把合同管理真正数智化。

泛微·今承达数智合同平台构建了从合同“起草、审核、签署、履约、核算、归档”全周期数智管理，形成以合同为中心，合同与客户、采购、项目、财务、法务、档案一体化协同的的运营体系。会上，泛微为演示了今承达-数智合同与业财协同的场景亮点：

1）合同签订前的“智能控”：通过统一模板库内置合同业务要素数据，并且AI助手能够自动生成内控规则，实现了合同签订前业务内控、财务合规前置。

2）合同审批融入业财数据：结合付款条件、盈利模式、法律条款等因素，集成多方信息辅助业务、财务、法务、高层领导进行决策。

3）合同履约自动协同管理：自动生成收款计划，一键触发开票流程，实现发票、款项、合同等自动匹配。

4）合同相关业财单据全量归档：文本、票据、审批依据统一归档，实现合同业财数据可溯可审计。

数电发票产品体验：

开票精准、收票自动、业财协同

合同一旦确定，紧接着就涉及到发票的开具和收取。发票处理得是否精准、合规，直接关系到业财环节能否顺畅运转。

泛微·业票通数智发票管理平台实现在业务系统中直接开票、自动收票、验真查重，并通过一张发票，能全面追溯跟发票相关的业务、财务、税务等各类信息，实现业财联动。会上，泛微演示了业票通如何帮助组织轻松实现发票的精准开、自动收以及业票协同等场景应用：

1）销项开票，开得准，核得快：合同签订后自动触发开票申请，关键信息联动业务单据，直连税局开具并向客户推送发票；客户付款后系统提醒到账，并自动匹配对应的合同、发票。

2）进项发票，自动收，验真查重：业票通能够自动归集对私报销发票、对公采购发票等多种类型发票。系统自动识别发票票面信息、查验发票真伪、合规检验，自动关联业务数据，即可发起支付申请。付款后同步税局锁定发票，推送银行支付并回传凭证，最终完成税务抵扣。构建了从业务发起、到票据处理、资金支付、直至税务抵扣的全链路自动化核算体系。

3）业票协同，一张发票可追溯业务信息：一张发票，就是一个全面的业务信息汇总载体。通过与业务、财务、税务、档案的连通，真正实现以发票为媒介，融合所有相关信息。

电子报账产品体验：

报账方便，预算可控，业财融合

有了合同，有了票，接下来就是报账。泛微·齐业成电子报账平台提供一站式基于数电发票的对私报销、对公支付的闭环，实现从预算、消费、发票、报销、支付、记账、存档的全面数智化管控，并且与组织中的各个业务环节打通，让报账更方便、预算更可控、业财更融合。

泛微现场演示了齐业成·电子报账平台，如何解决企业的对私自动化报销以及采购对公报账的管理需求：

1）差旅报销，员工免垫资 ：当员工在商旅平台预订机票、酒店时，系统自动带出出差申请信息，且仅推荐符合差标的选项（根据岗位级别，差标标准自动匹配机票类型以及酒店）。消费完成后，订单数据、支付记录自动同步至齐业成平台，自动匹配生成与差旅申请的对账，员工无需报销，财务也无需人工逐笔核对，所有的数据都自动转，自动对。

2）对私发票报销、全程自动化：在涉及有些发票需要员工报销时，齐业成会自动从微信卡包、支付宝、邮箱等多个渠道采集发票到发票池，员工点击发票池发票，语音提交报销事由即可生成报销流程，审批机器人会对流程进行合规检查，审批完成后进入支付体系，通过银企直联一键打款到员工账户，全程自动化。

3）对公报账，合规风控：会上，泛微演示了采购支出的全过程对公报账，从采购预算、采购订单、收票登记、支付结算、入账核算、采购归档的全过程如何实现自动化。采购合同自动生成付款计划，通过“三单匹配”对账后触发付款流程，审批环节智能监测供应商风险情况，评估付款条件，对公付款完成后自动同步至合同、项目等多个管理维度，实现“结算即核算”，实时反映成本支出。

电子会计档案产品体验：

票据全量归档，防篡改·可查可用·可追溯

继合同、发票、报账已实现数智化，档案作为财务、业务开展过程和结果的证明，是业财融合一体的最后一步。

泛微·文书定-电子会计档案系统实现了从档案收集、整理、管理、保存、利用、统计、销毁等电子档案全生命周期、自动化管理，与业务、财务系统集成，实现自动收集应归尽归、自动关联合规管控、防篡改可长期保存、精准查询智能利用。

泛微演示了如何通过文书定-电子会计档案系统，将业财票税产生的所有票据、文件、合同归档、留存、使用。

1）电子会计档案“收·管·存·用”全过程管理：

· 收：文书定通过集成引擎、RPA软件机器人、自动扫描OCR机器人对发票、费控、ERP、合同等不同来源系统的数据文件进行自动归集。

· 管：文书定将采集回来的发票、单据、凭证、银行回单、合同自动关联，自动整理，自动成册，并且通过四性检测和业务完整性检测。

· 存：通过电子签名技术对每份档案进行了签名锁定，确保每份档案不可篡改长期保存。

· 用：构建了一个统一的智能检索平台，可以快速查询单据、发票、合同、凭证等，满足普通用户借阅以及审计抽凭的需求。

2）全场景自动收集、业财档全程联动：

泛微通过一个费用报销类业财场景实例，分享了费用报销场景、总账场景、应收等场景下的票·单·据·证·账·表等资料自动收集、自动关联、业务全貌展现。

在泛微的业财场景中，文书定不仅把所有的业务数据，发票数据，财务数据归档，也能够把业务过程中的审批制度、审批过程归档，满足业务的可追溯性、满足全面合规审计的要求。

04.泛微自身应用实践

12人支撑500+业务单元

活动现场，泛微分享了自身的应用实践：泛微仅用12名财务人员支撑全国500+EBU业务单元及300+代理商，每年处理数万份合同与报销单。通过160+业财规则库、自动化凭证生成与实时核算中心，实现财务效率提升80%以上，成为业财融合的自身实践证明。

同时，泛微也分享了来自上海建工、香驰控股两家知名企业的数智财务实践：

· 上海建工：通过统一支付平台实现预算-合同-资金联动，审计周期从5天缩短至1天；

· 香驰控股：通过财务共享中心实现三单匹配、自动付款，核算人员减少三分之一。

在过往的20多年中，泛微为超过30000家大中型组织提供报销、预算、财务共享、数电票、电子会计档案等业财服务，覆盖了87个细分行业，其中包含了众多世界500强、中国500强、民营500强以及上市公司客户。

价值总结

通过20余年的不断发展和3万多家大中客户业财一体化实践经验积累，泛微数智业财融合平台助力组织实现：

1.一体化运作，让数据实时互通互转：泛微数智业财通过数据集成引擎+业财规则引擎，打通业务流、财务流、票据流、数据流，实现“业务发生即财务记账”的实时联动，将原本需要依赖人工操作、检查与判断的工作，都可以交由系统自动化执行，经营数据实时可反馈。

2.前置化管控，让风险内控全程合规：泛微数智业财通过财务合规管控规则，嵌入业务全流程，借助大模型+规则引擎的能力，让财务合规管控前置，实现从“事后审核”向“事前预防、事中控制”的转变。

3.数字化归档，让业财全景提效降本：泛微依托可信数字产品以及RPA、OCR等技术，实现从发票管理、费用报销、到销售收入、采购支出、投资资产、资金结算、总账报表、会计档案、财务审计等全场景的数字化，实现全过程数字化管理、归档及可信。

4.自动化执行，让核算高效实时反馈：泛微数智业财融合平台覆盖“营销、合同、项目、采购、报销、资产、人事、档案”等核心场景，各个场景之间的流程可串联、数据可互通、单据凭证可互转，实现从“业务发起-合规管控-财务核算-档案归档”全链路自动化与数智化，助力组织构建业财票税档的一体化协同。