北京
来源：公安部刑侦局
抛下学业
漂洋过海回到国内
竟是为了给骗子转去
上千万元的“保证金”……
案情直击
11月19日，20岁的英国留学生小美（化名）前往云南昆明市一工商银行，挂失其名下的定期账户后，又到柜面申请变更为活期以方便灵活转账。
“这笔钱是您留学的费用吗，您是专程回国办理变更业务吗？您是有什么急用吗？”
面对银行柜员的例行询问，小美却神色慌张、言辞闪烁，仅含糊地表示“家中有事急用”，至于遭遇何事、用作何处，均以“不方便告知”为由拒绝回答，银行柜员当即警觉，第一时间向反诈中心报警求助。
原来，小美遭遇的是“冒充公检法”类诈骗手法，在对方的诱导下正一步步地将1250万元存款缴纳所谓的“保证金”用于“资产验资”。
此前，在外留学的小美接到自称“XX公安”的诈骗电话，对方谎称其个人信息泄露，名下的一张银行卡涉嫌洗钱，需要配合进行“秘密调查”。骗子还制作虚假的“通缉令”，告诉小美必须秘密回国，拒绝与外界联系，亲自到银行转款将“保证金”转至“安全账户”完成“资产验证”。
深信不疑的小美先后两次从英国辗转回国，第一次办理银行卡挂失，第二次专门回国办理活期转账。若非警银快速联系、迅速出击、及时阻断，小美银行账户内的1250万元存款将被诈骗分子席卷一空。
骗局拆解
1.身份伪装：冒充公检法人员，利用“公职人员”身份降低你的警惕；通过电话营造紧张办案氛围。
2.虚构罪名：编造“个人信息泄露”“涉嫌犯罪”等虚假涉案理由，伪造“通缉令”制造恐慌情绪，让你急于证明自身清白。
3.隔离信息：要求你“秘密回国”“断绝与外界联系”，打破信息验证渠道，避免骗局被他人揭穿。
警方提醒
冒充公检法类诈骗往往是利用大家急于自证清白、洗脱嫌疑的心理实施诈骗。特别是独自一人在外、远离亲朋好友的留学生，更容易被诈骗分子突破心理防线。
凡是通过电话、网络要求验资等资金操作的，必是诈骗！接到任何可疑来电，若无法辨别真伪，请先行挂断电话，立即向父母、朋友或学校求助！拒绝独处，打破信息茧房！
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