真实事件，又一个涉嫌洗钱的被公安抓进去了

昨天一个认识多年的老大哥，被公安戴上银手镯叫去喝茶了，还拍了纪念照存档！

洗钱的套路是越来越多，信用卡代还、垫资过桥现在成了犯罪洗钱的手段了。

这个真实案例就是敲响警钟的开始！ 这个朋友以前是我的客户，认识快6年了，60几岁的老大哥了，9月份在抖音上找到一个不认识的人，说能给他办理贷款，由于这个老大哥的信用卡40几万刷爆了，办不下来，需要归还一部分降低信用卡的使用率才有机会申请，它自己没钱还，就在抖音上找到了一个博主，说能出钱帮他垫资还信用卡，到时贷出款来还给他在适当的给点利息就行。

老大哥打电话问过我，也说了那边给他说的条件，我给他说了不靠谱不要去，因为我就是助贷业的，让他别想这些招数，怎么处理优化都贷不出来了，第一征信烂了、负债太高了，自己目前没有任何收入来源是贷不了款的，我还给他家人打招呼了让他不要去。

不听劝，还是去找别人了，结果别人把他约到了一栋破楼里面给他办理，鬼使神差的这个朋友把所有银行卡、信用卡、密码全告诉对方。骗子呢，也是当场给他转款10万块钱到他银行卡里面，当面还了信用卡。他还打电话给我说没事，说人家靠谱当场转了钱了，骗子和他前前后后操作了几个小时，通过外地户头5个城市的账户共计转账36万。

忙完以后这个朋友回到家还高兴的打电话给我说过程。当时我给他说他遭了，肯定被骗了，他还不信，就在聊天的过程中，这个朋友突然连续的收到很多短信，全是钱被转走、又被异地取现、游戏平台扣费等消息，几分钟时间20万没了，大哥立马给我电话问什这是怎么回事，我告诉他得立即报警还得最快时间报警，当时他还犹豫，被我一顿说才去报警，在报警的路上，他所有银行卡相关的银行都发来信息被冻结的信息。

去到派出报警后，做了详细笔录，最后又去银行查看信息，别人转的36万资金被骗子盗取走了20万还有16万没来的及转走，已被银行冻结。

这时他再联系给他办理的那个人已经联系不上了，电话拉黑、微信拉黑。报警让警察找人到目前都还没找到，后续第2天成都警察来重庆准备把他抓走。大哥给我打电话让我帮帮他，我想了些办法，然后找出了老大哥自己和骗子的一些聊天记录等，陪他们一家人去了派出所，和重庆公安、成都公安把整个事件的经过诉说了一篇加上相关的证据，最后初步定性是受害人被利用了，最后开了一个取保候审的决定书，还得随时配合调查，最终是否定性洗钱犯罪（邦信罪）等调查完，法院说了算。

本来以为只要积极配合公安的调查这个事很快就能解决，就在昨天还是被其他的派出所带走了，理由是违法使用银行卡协助犯罪分子洗钱，（国家规定本人银行卡只有本人可以使用，不得借予他人使用）。

目前朋友已经出来了在派出所调查笔录了一天，也是取保候审随时传唤调查！这个案件牵扯到多个城市，重庆、成都、贵州、天津、合肥。他也得无条件的配。经历这些事老大哥一家都崩溃了，连锁反应导致他很多银行的贷款、信用卡还不上、逾期等接下来就是面对公安随时的传唤调查和各大银行的催收，这是痛苦的开始。

所以朋友们，任何涉及到银行卡的事，一定要谨慎，安全第一。