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11月14日,国家金融监督管理总局黄冈监管分局作出处罚决定,湖北麻城农村商业银行因涉及多项严重信贷违规,被处以90万元的高额罚款,相关责任人遭到十年禁业处罚。
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(来源:国家金融监督管理总局湖北监管局)
麻城农商行此次违规可谓“三重踩线”,集中暴露了其在信贷管理与内部控制方面的严重缺陷。具体违规行为包括:信贷资金被挪用、发放借名贷款,以及违规审批重大关联交易贷款。这三类行为均属于银行业务中的“高压线”,分别对应资产安全威胁、隐性坏账风险与潜在利益输送问题,其叠加发生充分反映出该行内控机制的失效。
针对上述违规行为,监管处罚直击要害,严格执行“双罚制”。在机构层面,麻城农商行被处以90万元罚款。这一金额远超对中小银行的常规处罚额度,惩戒意味显著。在个人层面,此次处罚覆盖多名责任人,形成梯度惩戒格局。
其中,白果支行原行长胡某被禁止从事银行业工作10年,接近顶格处罚,职业生涯基本终结;周某、鲍某、邓某等其他直接责任人员均被予以警告。
此次严厉处罚也向整个行业传递出明确信号:中小银行作为服务地方经济、支持小微企业与“三农”的重要金融力量,绝不能以“规模有限、资源不足”为由放松合规管理。合规经营不再是高标准,而是生存与发展的前提和底线。
此外,国家金融监督管理总局还发布了湖北多家金融机构的行政处罚信息,其中中国建设银行股份有限公司十堰分行及相关责任人,贷后管理不尽职,流动资金贷款流入限制性领域,对机构罚款30万元,对郑某警告;中国农业发展银行随州市分行因“项目资本金审查不严”的违法违规行为,被处以罚款35万元,相关责任人方某被予以警告。
编辑丨张艺涵
编审丨雷闯
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