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钱志敏这个名字,现在听起来跟比特币和诈骗绑得死死的。她1978年出生在江苏如皋,只读了大专,之前结过婚,后来离婚了。早年间她就沾上非法集资的边,2013年在安徽合肥搞了个传销案,用李霞这个假名当操盘手。那案子牵扯人多,金额大,案破后她直接跑路。因为化名用得好,当时没人挖出她真身份,她也就继续逍遥。
2014年3月,她跑到天津,开了家叫蓝天格锐的电子科技公司。表面上看是搞区块链和科技项目,高大上得很。其实她没用自己名字注册,让一个叫任江涛的家伙当法人。每月给任3万工资,三年后额外甩100万奖金,任江涛就这样成了她的挡箭牌。
公司没正规金融牌照,她却推出蓝天一号、蓝天二号、有利有币这些理财产品,承诺还本付息,高收益,全国各地开推介会拉人头。这种玩法迷惑了不少人,尤其是那些想赚快钱的投资者,资金源源不断涌进来。
她还认识了赵麟锋,两人搞成情侣。2015年钱志敏出车祸,腿伤了,走路不便,赵麟锋负责照顾她。后来她有钱了,就给赵买了不少古董、沉香、玉器啥的。可惜公司出事后,这些东西全被没收。钱志敏挺会包装自己,搞得像神秘女大佬,黑白两道都有关系,官商界人脉广。投资者叫她花花姐,觉得她是财神,能带大家发家致富。其实她就是个骗子,靠画大饼维系。
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2016年10月,她戴面具上推介会,只让投600万以上的人来,现场收手机,她讲得天花乱坠,大家还把她抬起来庆祝。集资来的钱,她用任江涛名下账户买比特币,总共买了19.5万枚左右。其中6.1万枚她带走。她还吹嘘要投智能养老园、建七大矿场,实际啥也没干。投资者一开始信她,但2017年7月,公司突然停返利,彻底爆雷。
蓝天格锐非法集资402亿,受害者12.8万,遍布全国31个省市自治区,很多是退休老人,有些公职人员丢不起人,不敢报案,只能咽下苦果。
钱志敏早有准备,用张雅迪假身份办护照,带上装加密钱包的笔记本,从中国溜到泰国。泰国警方试过抓她,她太滑溜,又跑了。2017年9月,她到英国,雇了个华裔女人温简,当翻译管财务。温简本来在中餐馆打工,钱志敏给高薪,她就全职跟了。两人先租北伦敦公寓,月租1.6万英镑,一次付半年,合人民币上百万。这钱是卖部分比特币换的。
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在英国,她不低调,花钱大手大脚。卖比特币换现金,买珠宝、名表,两只表就12万英镑,折人民币112万。温简儿子被塞进贵族学校,她俩还游欧洲,去瑞士、意大利,住五星酒店,买名牌。
钱志敏一次性砸3600万英镑买两套伦敦豪宅,一套骑士桥,一套肯辛顿。用温简名登记,避免露馅。但大额现金交易惊动银行,警方开始盯上。2018年,她试用比特币买2350万英镑汉普斯特德豪宅,文件模糊,交易黄了,还上报警方。
2018年10月,警方突袭北伦敦住所,查到笔记本,里面6.1万枚比特币。私钥被扣,但当时没马上抓她,身份确认要时间。她装腿伤重,骗过检查,事后立马跑路,切断温简联系,继续藏六年。
期间她低调点,租偏远民宿,雇四个无证外籍工人,包括马来西亚人成福玲,管家务、安保、购物。每月给几千英镑,但严控,不让出门用手机。成福玲开车接送,买东西。她小额卖比特币维持,但英国加密监管紧,她转移失败几次。
警方通过比特币交易和房产记录追,2021年5月破解设备,确认比特币价值巨大,现在约50亿英镑。钱志敏换住所,从伦敦郊区到北部乡村,用现金付租,避免转账。一次在曼彻斯特租房,买黄金古董备用。珠宝店上报可疑交易,帮警方锁位。
2024年4月,情报指她在约克郡民宿,警方深夜行动,从裤子暗袋搜出证据,额外私钥。抓捕时房间有非法工人,也被扣。她八年逃亡结束。
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英国史上最大比特币扣押案就这样收尾。钱志敏控罪非法持有加密货币,揭露她真身。2025年9月29日庭审,她认罪。11月11日,判11年8个月。温简判6年8个月,成福玲4年11个月。比特币用于赔受害者,已退341亿,剩的她带走。案子显示跨国追逃合作关键,以后可能引渡。
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钱志敏的案子不是孤例,暴露加密货币在犯罪里的漏洞。她从中国诈骗到英国洗钱,全靠比特币匿名性。投资者被高回报迷眼,很多老人养老钱没了,生活崩盘。她不低调,花钱太猛,反倒自曝。英国警方查七年,扣61,000比特币,价值翻20倍,从2017年的几亿到现在的500亿人民币。这笔钱怎么分,还得民事案定。
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