湖北
极目新闻记者 黄晓波
通讯员 何浩
客户要求大额转账，声称卖房所得用于偿还家庭借款，却连房屋地址都说不清楚，正当银行柜员和民警拦截这笔转账时，真正的付款人打来电话。11月5日，中信银行武汉中北路支行识破“跑分”洗钱套路，联动警方成功拦截93万元涉诈资金。
当天下午3时10分，客户谈某来到中信银行武汉中北路支行，申请办理同户名大额转账业务，总金额93万元。柜员严格按照反诈工作要求，主动询问资金用途及来源，谈某称该笔资金是上海房产卖房款，准备用于偿还家庭借款，因中信银行账户限额，想转款至招商银行账户以方便还款。
在核实信息过程中，支行柜员发现诸多可疑之处：一是该笔资金当天刚转入账户，存在明显“快进快出”特征；二是谈某虽提供房屋交易合同照片，但合同为手写内容、公章模糊不清，与当前主流的线上交易平台及电子合同形式不符，当被问及具体房屋中介名称、房屋地址等关键信息时，谈某支支吾吾，仅称由家人代办卖房事宜，自己与买方无直接联系；三是提及在汉临时居住亲戚家地址时，谈某未能流利表述。
基于上述疑点，支行工作人员根据合同上的交易信息，查询到付款方联系方式并迅速与其沟通核实，对方明确表示与谈某不存在房屋买卖关系，该笔资金实为借款且并不认识谈某。
支行初步判断该笔资金可能涉诈，于是立即启动反诈应急处置流程，第一时间报警并稳住谈某。
民警抵达现场，谈某提供了所谓“付款方”的联系方式，但经核实发现，该联系人虽能复述合同表面信息，却无法准确回答付款行等关键细节，其提供的转账记录存在明显PS痕迹。与此同时，真正的付款人再次致电支行，明确表示资金存在异常，请求协助拦截。
掌握基本情况后，民警将谈某带回派出所开展进一步调查，同时谈某账户于当天下午5时被警方线上冻结。
（来源：极目新闻）
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