为什么骗子的卡不冻结,你的卡却一冻一个准?揭秘黑产资金流转套路
为什么钱在骗子卡上不会被冻结,一打到自己卡上就被冻?这可能是无数网友始终想不通的问题。为什么警察叔叔不直接冻结骗子的银行卡呢?
答案其实很简单:骗子根本没使用自己的银行卡收钱。给大家举个例子就明白了:比如骗子A骗了受害者B一笔钱,不会让B直接转账到自己账户,而是引导B线下买金条、iPhone手机,或是像前几天河南涉诈案例那样,让B把钱打给粮商。请注意,此时这笔钱仍在普通民众的银行卡里流转,并未进入骗子口袋。
之后,无论是金条、手机还是其他实物,骗子会指使国内的“炮灰”通过各种方式变现——把金条卖给金店、典当行,把手机转卖给数码城或个人,甚至低价甩卖。这里要再强调一次,此时诈骗款依旧在国内普通人之间流转,还没到骗子手中。
经过多次转换后,这笔诈骗款通常有两个出路:
一是找人换成外汇转给骗子;
二是若金额较大,会通过地下钱庄等渠道转移出境。
直到这时,骗子才算收到骗款,但全程都没使用国内的个人银行卡收款。
所以,你让警察叔叔怎么冻结骗子的银行卡?骗子根本没动用自己的卡!那些被冻结的收款银行卡,全是国内黑产“炮灰”或被诱骗民众的卡。更关键的是,大部分专业骗子早已身在国外,不在国内境内。
因此,当受害者报警后,警察顺着资金流转路径冻结银行卡时,能找到的只有国内这些人的账户。但这些卡又必须冻结——因为无法立刻分辨哪张是无辜者的卡,哪张是最终向骗子转移资金的卡。
所以,大家现在明白了吗?为什么被冻结的好像都是普通人的银行卡,而非骗子的卡?核心就在于骗子早已通过层层转移,隐匿了自己的真实收款账户。
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