基金销售存在多项违规，桂林银行被开警示函！

来源：中国基金报

【导读】相关负责人“无证上岗”、宣传海报“隐藏风险”，桂林银行被警示

中国基金报记者 嘉合

11月7日，桂林银行因存在多项基金销售业务违规，收到广西证监局开具的警示函。

因基金销售多项业务违规被警示

广西证监局发布的公告显示，在对桂林银行的现场检查中，发现该行存在以下问题：

一是个别分支机构的基金销售业务负责人及信息管理平台运营维护人员未取得基金从业资格；二是基金销售业务负责人和合规风控负责人（或者合规风控人员）未对宣传海报出具合规意见书；个别基金销售宣传海报未突出风险提示。

广西证监局指出，上述行为不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第八条第四项、第三十条第二款，《关于实施〈公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法〉的规定》的第十七条第一款，以及《公开募集证券投资基金宣传推介材料管理暂行规定》的第六条第一款、第十六条第三款规定。

鉴于上述违法违规行为，该局决定对桂林银行采取出具警示函的行政监管措施。同时，该局要求桂林银行高度重视上述问题，引以为戒，切实整改，提升规范运作水平，并于收到本决定书之日起30日内向该局提交书面报告。

三季度营收、净利润“双降”

公开资料显示，桂林银行成立于1997年，是一家具有独立法人资格的国有控股银行，也是目前广西资产规模最大的单一地方法人金融机构。截至2025年9月末，该行在广西12个地级市设立分支机构，拥有市区网点265家、县城区网点205家，以及乡镇网点481家。

财报数据显示，截至2025年9月末，桂林银行并表口径资产总额为6056.2亿元，较年初增长5.06%；实现营业收入92.9亿元，同比下降2.45%，实现净利润21.01亿元，同比下降7.58%。

值得一提的是，在今年9月30日，桂林市纪委监委通报了8起违反中央八项规定精神典型问题。其中，桂林银行原党委书记、董事长吴东因存在严重违纪违法问题，已被开除党籍、开除公职，涉嫌犯罪问题被移送检察机关依法审查起诉。

据文章披露，在2019年至2025年期间，吴东多次违规收受下属和私营企业主所送礼金和高档白酒、药材等礼品；多次接受私营企业主在公司内部食堂安排的“一桌餐”宴请；长期借用私营企业车辆，供其本人和家人使用，相关费用由私营企业主支付；安排下属虚列开支套取公款购买茅台酒，供单位招待及本人饮用。

编辑：江右

校对：纪元

制作：小茉

审核：许闻