太原警银联动机制显效 6小时拦截电诈资金325万元

11月3日，市公安局发布消息，该局于日前运用警银联动工作机制快速响应、密切协作、深度摸排，6小时内成功拦截电信网络诈骗资金325万元，同时抓获1名负责转移资金的违法犯罪嫌疑人，及时避免一起超300万元的重大电信网络诈骗案件的发生。

大额取现有异常

10月14日上午10时40分，市公安局刑侦支队民警在工作中发现一条线索：小店区李女士预计“直流取现”150万元。经初步核查，全市范围内与李女士同名的人员多达180人，但除了受害人姓名，警方没有其他有效信息，这给精准确定受害人、拦截资金带来极大难度。

刑侦支队立即启动警银联动机制，向全市上千个银行网点同步下达核查预警指令，同时持续开展分析研判。

下午1时，线索核查在紧张推进中迎来突破，交易时间就在下午4时，涉案金额120万元。此时，距离李女士给骗子转账仅剩3小时。

全市各银行网点的工作人员也在时刻关注着每一笔大额取现业务。终于，下午3时01分，平安银行太原分行营业部工作人员发现了异常：名为“李某”的女子在办理125万元大额取现业务时，对资金用途表述模糊，且李女士神色慌张，高度可疑，与预警信息高度吻合。刑侦支队立即联合小店分局民警火速赶往银行开展见面核查。

民警精准拦截

民警到达现场时，125万元现金已被取出整齐码放在柜台上，正准备交付。

看到民警突然出现，李女士更加慌张。面对民警的追问，李女士称取款是为了和男友一起投资，并没有被骗。经过民警耐心讲解，李女士终于吐露实情。

原来，2025年9月28日，李女士在某互联网平台认识了张某，张某自称为现役军人，很快骗取了李女士的信任，两人迅速确定“男女朋友”关系。随后张某以“内部投资理财”“高回报无风险”为诱饵，诱导李女士下载了一款涉诈App参与“投资”。10月2日，李女士已向“男友”交付了价值90万元的黄金，双方约定于10月14日下午4时，再次将125万元送往约定地点交给联系人。

另外，李女士还告诉民警，她当天还在中国银行预约了200万元的取现业务，也准备取出后交给指定联系人。民警立即依法要求银行取消取现业务，避免李女士遭受更大损失。

根据李女士提供的线索，当日下午4时许，民警将“车手”王某成功抓获。目前，案件正在进一步深挖中。

线上诈骗+线下取现

“直流取现”是当前电信网络诈骗犯罪中一种新兴的洗钱方式，诈骗分子在远程骗取受害人信任后，不再像过去那样要求受害人进行线上转账，而是绕过银行的反诈监测系统，直接指挥受害人前往银行网点，将账户内的资金以大额取现的方式直接提取现金，然后当面将现金交付给诈骗分子安排的在附近等候的所谓“车手”。这种方式人卡分离、人款分离，隐蔽性更强，资金一旦被取现，追查和追缴难度极大。

太原公安在此提醒广大市民，“直流取现”一般分为三步：诱导取现、伪装身份接触现金、快速转移资金。诈骗分子会以“线上转账会被冻结”“线下更安全”等话术，要求受害人提取现金，随后“车手”伪装成投资顾问等身份，通过快递、网约车等方式接触现金。现金交易全程在监控盲区完成，“车手”收取现金后立即转交洗钱团伙，通过虚拟币平台兑换加密货币后转移。

此外，虚假婚恋交友诱导投资也是当前电信网络诈骗犯罪中财损较大的诈骗方式。诈骗分子给自己包装成军人、国企员工等“成功人士”，通过社交平台主动接触目标，在接触过程中嘘寒问暖、分享细节、建立信任，甚至伪造“共同未来”，让受害者产生情感依赖，进而以“内部消息、稳赚不赔”为诱饵，诱导受害者参与虚假投资，待受害者加大投入后随即卷款消失。

警方提醒市民务必增强防范意识，认清“直流取现”洗钱手法及“虚假婚恋交友”的诈骗套路，守护好自己的财产安全，有问题请及时拨打96110咨询求助。（记者 杨沫）

来源：太原晚报