焕新战法！泰州公安“截流”电诈资金1300余万元

“快！嫌疑人车辆进入城西大道与345国道交叉路口，截住他！”11万元现金人赃俱获。这是8月8日晚发生在靖江街头的惊险一幕，直到此时，被骗的王女士还如梦初醒。

当前，电诈犯罪分子为了逃避警方追查，将转移被骗资金从网上转账转为线下取现，并由专人取款运送，给全链条打击电诈犯罪，尤其给追赃挽损增加了难度。为应对电诈犯罪发生的新变化，泰州市公安局不断完善“专业+机制+大数据”新型警务运行模式，充分发挥“情指行”一体化运行机制工作优势，市、县、所三级反诈专业队联动联勤、无缝衔接，实现以专业打职业，抢时间拼速度“围、追、堵、截”，查缉涉诈犯罪分子、追缴被骗资金。今年以来，泰州公安累计从犯罪分子手中“抢”回被骗现金和黄金共计1300余万元，其中，最大的一笔达250万元。

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紧盯电诈取现新手段转换新战法

“随着我们打击‘两卡’犯罪力度持续加大，警银密切协作，快速冻结止付涉案资金成效明显，犯罪分子从网上转账转为线下转移被骗资金，手段更加隐蔽，要应对这些新变化，我们就要以专业打职业。”泰州市公安局刑侦支队支队长王祥说。

最让警方焦心不已的是，很多被骗子话术深度“洗脑”的受害人，为了规避警方劝阻止骗，千方百计取现“配合”骗子完成资金交接，有的甚至为此与劝阻民警玩起了“躲猫猫”。

转移被骗资金，是电诈犯罪的末端环节。据介绍，电诈犯罪分子为应对警方冻结止付、追查资金流向，处心积虑逃避警方追查。他们从网上逐渐转为线下转移资金后，出现一种不直接参与诈骗，而是收取一定酬劳，专门为诈骗团伙取款、运送被骗资金的“职业取款人”，也称“工具人”“骑手”。

“转移被骗资金发生的新变化，倒逼我们必须要调整工作思路转换战法。”刑侦支队反诈大队大队长李青松说。

据了解，泰州市公安局刑侦支队反诈中心在过去网上研判与金融部门开展对涉诈资金冻结止付无缝对接的基础上，依托“情指行”一体化运行机制，成立专业队，以信息导侦对线下取现、交付、运送涉诈资金，实施精准指令、迅速核查、快速拦截。

“我们通过预警指令快速反应，在受害人取现初期，必须确保资金出不了银行大门，对已经取现的，必须确保资金出不了受害人的家门，对资金已经转移的，必须在转移途中实施有效拦截，从而从犯罪分子手上‘抢回’被骗资金。”李青松说。

据统计，今年以来，泰州公安在银行阻止受害人取现累计达300余万元，受害人已经取现阻止在交付前达400余万元，在转移被骗资金途中成功拦截600余万元。

强化警务协作一盘棋打响协同战

3月14日下午，扬州、泰州两地警方接到外地警方协作请求：一名“职业取款人”携带250万元涉诈资金驾车沿京沪高速向南逃窜，将途经泰州、扬州两市交界的广陵服务区。

随即，泰州、扬州两地警方迅速组织警力协助拦截。他们根据相关信息一路追踪发现嫌疑人驾车驶入服务区后，抓住有利时机，将嫌疑车辆控制，现场抓获1名“职业取款人”，查扣现金250万元。这是今年以来泰州公安打击电诈犯罪、协助外地警方开展跨区域警务协作的又一个成功的典型案例。

据了解，电诈犯罪分子对甲地受害人实施诈骗，在乙地取现后，再将被骗资金通过网约车、快递或者“骑手”运送等通道转移至丙地。其间，因为环节多、隐蔽性强，而警方分析研判后，一旦被骗资金已经转移，需要时间线上研判、线下追踪，跨区域特点非常明显。为此，泰州公安建立完善跨区域警务协作工作机制，实行打击电诈犯罪一盘棋，打响协同战。

8月27日上午，通过警务协作研判发现，一名在泰州、盐城两市之间实行跨区域取现的“职业取款人”接到一单前往兴化市取现的“任务”。兴化警方随即展开追踪，成功对取款人阮某实施了抓捕。据了解，阮某在兴化以及周边的东台、滨海等地5次取现，累计取现转运诈骗资金50万元。

“我们开展跨区域警务协作实行信息共享，大大缩短了研判周期，同时为拦截被骗资金赢得了时间。”王祥说。

争分夺秒拼速度全力拦截资金

每一场成功拦截，警方都在与犯罪分子抢时间拼速度。针对线下取现转移被骗资金出现的网约车转送、专人运送、物流快递渠道寄送等新花样，泰州公安主动与金店、快递公司加强联系，力争早发现、早处置、快拦截，争分夺秒、以快打快。

“往往受害人线下取现后，被骗资金一旦交给了‘职业取款人’，留给警方的时间会非常短，对于我们而言，受害人在取现阶段资金还没有出手是黄金时间段。”李青松介绍说。

7月1日下午，姜堰区溱潼镇王女士一次性花30余万元购买370克黄金，疑似遭遇电诈。溱潼派出所接到姜堰分局反诈中心预警指令后，当即前往核查，发现王女士确实遭遇了电诈，正准备将“投资”的黄金交给“理财公司”，后经民警反复宣讲并直接与骗子对质，才将其唤醒，成功保住了资金。

“幸亏你们及时赶到，不然我就把一辈子积蓄送给骗子了。”靖江市新桥镇居民李女士说起被骗的遭遇仍心有余悸。

今年5月李女士遭遇“投资理财”诈骗。其间，民警多次上门劝阻，但是李女士对骗子的话术深信不疑。她见无法从银行转账，就在骗子的“指导”下，先后分批累计取现67万元。千钧一发之际，民警赶到其家中拦下了巨额现金。

针对电诈犯罪分子线下取现转运被骗资金的特点，泰州公安刑侦、技侦、网安、交管等警种联动联勤，市、县、所三级一呼百应，在资金转运途中展开了一场场惊心动魄的“争抢”。

7月15日下午，泰兴市公安局燕头派出所接到该局反诈中心预警指令：辖区居民孙某正在遭遇电诈。然而，当民警上门核查时，孙某已将10万元现金交给了“职业取款人”。

经研判发现，取款人搭乘网约车正前往南通海安方向。随即，泰兴警方提请海安警方协作的同时展开追击。两地仅用40分钟就在海安境内将取款人抓获，追回10万元被骗资金。

“‘职业取款人’为了一点蝇头小利不惜以身试法，成为电诈犯罪分子的帮凶，而他们一旦成功将诈骗资金送出，电诈团伙则迅速将资金转至境外，根本无法追赃挽损。”王祥表示。

文/仁行