北京
近日，建行淮北烈山支行凭借敏锐的风险洞察力，成功拦截一起可疑办卡行为，有效防范了电信诈骗风险，切实守护了群众资金安全。
这天上午，一名三十多岁操外地口音的女客户至烈山支行申请办理银行卡，称：“我要办卡买黄金，有单位证明。”该客户对办卡所需材料的熟练表述与急切的业务诉求形成反差，引起了工作人员的高度警觉。在引导客户完成反诈信息扫码登记过程中，大堂经理进一步发现该客户虽坚持要购买500克黄金，但对黄金投资缺乏基本了解，其主动出示的单位证明所载地址与烈山区无关联。当工作人员就相关细节进行追问时，客户突然反问：“我不说买黄金，有单位证明不也能开卡吗？”这一异常行为与高风险客户画像高度吻合，加剧了工作人员的警惕。
大堂经理第一时间将情况向营运主管汇报，两人随即按照流程进行尽调，耐心提示客户相关风险，并详细解释若账户被列为高风险，将可能被采取“暂停非柜面交易”等管控措施，短期内只能在柜面存取款，无法线上操作。面对多次风险提示，客户最终放弃办卡并自行离开，成功规避了潜在资金安全风险。
事件发生后，支行迅速组织全员开展反诈案例学习，进一步强化全员风险防范意识。下一步，烈山支行将持续深化反诈工作举措，把反诈宣传和风险防范融入日常服务的每一个环节，用责任与专业为群众资金安全保驾护航。(蒋关)
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