筑牢金融安全防线 宁陕农商银行深入开展反洗钱专项培训

为全面提升全行员工的反洗钱意识和履职能力，进一步夯实反洗钱工作基础，有效防范和打击洗钱及恐怖融资犯罪活动，维护区域金融秩序稳定，宁陕农商银行于近期组织开展了系统性、全方位的反洗钱专项培训。

本次培训内容紧扣实际，覆盖了反洗钱工作的关键领域与核心环节，主要围绕以下四个方面展开：

一是聚焦法规更新，深入解读新《反洗钱法》。 培训对新修订的《中华人民共和国反洗钱法》进行了重点解读，详细阐述了立法背景、修订要点、法律责任等核心内容，使参训人员及时了解最新监管要求与法律动态，强化了依法合规开展反洗钱工作的法治观念，为各项反洗钱工作的开展提供了坚实的法律依据和行动指南。

二是明晰职责分工，梳理完善内部工作体系。培训系统介绍了宁陕农商银行现行的反洗钱和反恐怖融资工作体系，明确了董事会、高级管理层、反洗钱牵头部门以及各业务条线部门（如柜面、信贷、电子银行等）在反洗钱工作中的具体职责与定位。通过厘清责任边界，引导各岗位人员深刻理解自身在反洗钱风险防控链条中的角色，知晓“做什么”、“如何做”，确保履职到位，形成齐抓共管的工作合力。

三是紧盯关键领域，强化重点业务风险防控。针对反洗钱和反恐怖融资工作的重点与难点，培训进行了专项业务指导。内容涉及客户身份识别与持续尽职调查、客户风险等级划分、可疑交易监测分析等重点业务环节。通过案例剖析与风险提示，提升了员工对潜在洗钱风险的识别、评估和管控能力，确保相关工作要求在业务一线得到有效落实。

四是注重实操应用，提升系统运用效能。为解决日常工作中的实际问题，针对员工在处理反洗钱业务过程中遇到的典型性、高频次问题进行梳理和讲解，提供了清晰的操作指引和解决方案，有效降低了操作风险，提升了数据报送的准确性与效率，为反洗钱工作的有效开展提供了技术支撑。

此次培训进一步增强了宁陕农商银行全体员工对反洗钱工作重要性和紧迫性的认识，提升了全行的反洗钱专业素养和实战技能。下一步，宁陕农商银行将持续完善反洗钱工作机制，强化日常监督与考核，将培训成果转化为实际工作成效，切实履行金融机构反洗钱法定义务和社会责任，为构建安全、稳定的金融环境贡献力量。（张欣）