《泾阳联社合规管理标准化建设体系》编制完成

阳光讯（记者 赵小康 通讯员 张玉霞 文/图）为进一步夯实合规管理基础，构建适配泾阳联社业务特点、系统完备、科学规范、运行有效的合规管理体系，提升整体合规管理水平与风险防控能力，经过为期四个月的集中攻坚，《泾阳联社合规管理标准化建设体系》已正式编制完成并印制成册。

编制背景与目标。为落实联社“十大经营管理体系”，有效应对各类合规风险，合规管理部在联社领导班子的指导下，2025年5月启动了《合规管理标准化建设体系》编制工作。本次编制以“标准化、规范化、全覆盖”为核心目标，旨在形成一套兼具指导性、操作性和前瞻性的合规管理纲领，为泾阳联社合规管理工作提供坚实的制度保障。

编制过程与投入。联社高度重视，成立了由领导班子全体成员、合规管理部全体、部分网点会计为成员的专项编制小组，明确职责分工，细化工作节点。2025年5月，在联社领导班子的指导下，初步形成了《合规管理标准化建设体系》编制思路，2025年6月初正式进入编制阶段。编制期间，小组成员深入调研合规各板块管理现状，系统梳理内外部监管政策要求和省联社及联社现行规章制度，广泛借鉴行业先进经验。历经三个月的集中撰写，2025年8月末形成《合规管理标准化建设体系》初稿；2025年9月初，联社专项编制小组组长（泾阳联社理事长）召集会议，通过多轮内部研讨，针对反馈的问题进行精准修改完善，在初稿的基础上，增加了六节内容，删除了一节内容，历时一个月修改、校对完成终稿。整个过程凝聚了编制小组的大量心血，体现了部门人员的协同配合，确保了《合规管理标准化建设体系》内容的科学性、全面性和适用性。

体系核心框架与内容。本次完成的《合规管理标准化建设体系》共分为十章，涵盖合规管理全领域、全流程，构建了“基础概述—核心管理—风险防控—文化建设”的完整逻辑体系。

第一章“概述”，明确了合规管理的核心内涵、重要意义，为后续管理工作奠定理论基础。第二章“合规管理”，从合规管理规范和合规管理员两个维度，明确了合规管理的基本准则及岗位权责，搭建了合规管理的组织架构。第三章“规章制度和合规审查”，聚焦规章制度管理、合同管理及合规审查三大关键环节，规范了制度制定、合同流转及审查审批的流程标准，强化了源头合规管控。第四章“风险管理”，涵盖全面风险管理、操作风险等六大板块，结合风险管理委员会运行规则及中介机构、外聘律师管理等具体要求，构建了多层次风险防控体系。第五章“员工行为管理”，明确了员工合规行为准则，为规范员工执业行为、防范人为风险提供指引。第六章“案件风险防控”，围绕案件风险管理、防控要点、涉刑案件管理等内容，配套“案防管理百问百答”，增强了案件防控的针对性和可操作性。第七章 “反洗钱管理” 作为重点章节，细化为十九节内容。该章节从工作重要性、组织架构、客户尽职调查、风险等级划分、交易报告、系统管理，到宣传培训、考核处罚等全流程进行规范，全面响应反洗钱及反恐怖融资监管要求。其中，第十八节“反洗钱系统操作要点”侧重实操性，可有效指导基层网点开展反洗钱系统业务；第十九节“反洗钱日常工作问题解答”则针对日常工作中的常见问题进行详细阐释，并明确标准解决方案。第八章“关联交易管理”，明确了关联交易管理规范及控制委员会工作规则，防范关联交易风险。第九章“内部控制管理与评价”，兼顾内控管理实施与评价监督，形成“建设—评价—改进”的闭环机制。第十章“合规文化建设”，聚焦合规文化培育路径，为营造全员合规的良好氛围提供方向。

体系编制的重要意义。《合规管理标准化建设体系》的编制完成是泾阳联社合规管理工作迈向标准化、系统化的重要里程碑，具有以下重要意义。

一是构建了适配泾阳联社全面覆盖的合规管理框架，实现了对重点领域业务风险点及关键操作环节的合规管控全覆盖，有效填补了合规管理空白；二是明确了各层级以及各岗位的合规职责，理顺了从联社统筹到基层执行的管理流程，为合规工作的落地实施提供了清晰指引；三是强化了风险防控能力，通过将合规要求嵌入业务全流程，实现对信贷风险、操作风险的早识别、早预警、早处置；四是为泾阳联社合规文化建设提供了制度载体，有助于引导全员树立“合规为先、风险为本”的理念，筑牢合规管理思想根基。

下一步，泾阳联社将组织开展《合规管理标准化建设体系》宣贯培训工作，推动各部门及全体员工深入学习、严格执行，确保《合规管理标准化建设体系》各项要求落地生根。同时，建立《合规管理标准化建设体系》动态更新机制，根据内外部环境变化及业务发展需要，及时优化完善相关内容，持续提升泾阳联社合规管理水平，为泾阳联社高质量发展保驾护航。